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2024-07-13 15:00:00
ブリティッシュコロンビア州の不動産業界の取り締まりを担当する州規制当局は、元不動産業者がさまざまな職業上の不正行為を犯したと判断し、13万ドルの支払いを命じ、免許を取り消した。
ラシン・ロハニ氏は2023年12月に免許を返上したが、BC州金融サービス局の最高審問官アンドリュー・ペンドレー氏は、他の免許保有者に対して「詐欺的な計画への繰り返しの参加」は「重大な」処罰につながるというシグナルとなるため、それでも免許を取り消すべきだと判断した。
彼はまた、彼女に4万ドルの行政罰金と9万ドルの執行費用の支払いを命じた。ペンドレーは5月17日に出された制裁決定の中で、この罰金の根拠を説明した。この決定は BCFSAウェブサイトに掲載 水曜日。
判決によれば、ロハニ氏の不正行為は数年にわたって行われ、2つの異なる性質があった。
ペンドレー氏は、彼女が所有または購入予定の5つの不動産について、それぞれについて虚偽の収入情報を記載して住宅ローンを申請していたことを発見した。
これらの申請はいずれも、決定書で「個人 1」と称される人物を住宅ローンブローカーとして提出した。個人 1 は登録住宅ローンブローカーではなかったが、決定書によると、後の申請により、ロハニ氏はそのことを知っていたか、知っているべきだった。
ペンドレー氏は、これらすべてがブリティッシュコロンビア州の不動産サービス法の下で「不適切な行為」に該当すると結論付けた。
また、判決によると、ロハニ氏は、個人1が登録住宅ローンブローカーではないことを知っていた、または知っているべきだったにもかかわらず、6人の顧客を個人1に紹介し、その見返りとして個人1から紹介料を受け取った、または受け取ることを予想していた。ロハニ氏は、顧客への紹介におけるこの金銭的利益を明らかにしなかった。
ペンドレー氏は、これらすべてが同法の下で職業上の不正行為に該当すると判断した。
「欺瞞的な」計画
主任聴聞官がこの行為に対して科すことを選択した罰則は、この事件でBCFSAが求めたものよりは軽いものだったが、ロハニ氏が受けるべきと主張した罰則よりは重いものだった。
ロハニ氏は、自身の行為に対する適切な罰則は、6か月間の免許停止、または1万5000ドルの懲戒処分と2万ドルの執行費用であると主張した。
一方、BCFSAはペンドレーに対し、ロハニ氏の免許を取り消し、10万ドルの懲戒処分と11万6000ドル以上の執行費用を課すよう求めた。
ペンドレー氏が免許を取り消し、総額13万ドルの罰金と経費を課すという最終決定を下したのは、ロハニ氏の不正行為の重大さに対する同氏の評価を反映したものだった。
判決によれば、当事者らが提出書類で言及した他の事例とは異なり、ロハニ氏の不正行為は偽造文書を伴う単一の取引や短期間における一連の同様の取引に限定されていなかった。
「むしろ、この事件では、ロハニ氏は数年にわたって繰り返し、自らの利益のために欺瞞的な住宅ローン申請計画に個人的に参加することを選択し、その後、顧客が同じ欺瞞的な住宅ローン申請計画に参加するよう手配した」と判決文には記されている。
ペンドレー氏はさらに、ロハニ氏が「かなり長い期間」免許を取得していたにもかかわらず、彼女の証券会社の記録によれば、彼女が完了させた取引はほんのわずかだったと指摘した。
判決によると、2015年12月から2020年2月の間に、彼女の証券会社が彼女の利益を記録した取引はわずか6件だった。その6件のうち4件は、不正行為または不適切な行為が関与していたことが判明した取引だった。
「要するに、ロハニ氏は免許保有者として不動産業界に最小限関与していたが、その最小限関与の大部分において、欺瞞行為や職業上の不正行為を含む不適切な行為に従事していた」と判決文には記されている。
判決によれば、ロハニ大統領は懲戒処分の発令日から90日以内に4万ドルの罰金を支払わなければならない。
#住宅ローン詐欺事件でBC州不動産業者の免許が取り消される