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2024-05-03 15:41:00
TORONTO –
TDバンク・グループが米国で直面している捜査がフェンタニルの違法利益洗浄に関連しているとの報道を受け、ある銀行アナリストは、TDバンク・グループはこれまでの予想よりも厳しい罰則を受ける可能性があると述べた。
ナショナル銀行のアナリスト、ガブリエル・デチェイン氏は、ウォール・ストリート・ジャーナルが木曜日にこの関連性を報じたことを受け、TDが直面している複数の米国捜査の最悪のシナリオを再評価する必要があるとノートで述べた。
同紙は、米司法省の捜査は、中国の麻薬密売人がどのようにTDを利用して少なくとも6億5,300万米ドルのマネーロンダリングを行い、そのためにTDの従業員に賄賂を贈った疑いに焦点を当てていると述べた。
TDはこの報道を直接確認していないが、マネーロンダリング対策が不十分だったと述べた。
バーラト・マスラニ最高経営責任者（ＣＥＯ）は金曜日遅くの声明で「犯罪者は金融機関を執拗に標的にしてマネーロンダリングを行っており、ＴＤにはその違法行為を阻止する責任と義務がある」と述べた。
「銀行のAMLプログラムが不十分で、効果的に監視、検出、報告、対応できなかったという重大な事例があったことを遺憾に思う。これは容認できず、我々の価値観にも合致しない。」
同銀行は、プログラムの包括的な見直しが順調に進んでおり、プログラムの修復とプラットフォームの強化にすでに5億ドル以上が費やされていると述べた。
デチェイン氏は、申し立ての深刻さは、TDが多くの投資家が予想している5億ドルから10億ドルをはるかに上回る罰金を科される可能性があることを意味するだけでなく、規制当局が事業活動に課すより厳しい制限も課される可能性があることを意味すると述べた。
同氏はメモの中で「投資家は株価の最悪のシナリオをより重視する必要があると考えている」と述べた。
デチェイン氏は、罰金の累計はゆうに20億ドルに達する可能性があり、規制当局がバランスシート拡大の制限などの制限を導入する可能性があり、これにより銀行運営に数年間影響が及ぶ可能性があると述べた。
同氏は、最悪のシナリオでは、この問題がTDの将来の収益可能性を10億ドル以上損なう可能性があると述べ、同行のTSX上場株の目標株価を9％近く引き下げて84ドルとした。
麻薬密売との関連性は、TDがマネーロンダリング対策コンプライアンスプログラムに対する現在進行中の米国規制当局の調査に関連して、最初の引当金として4億5000万米ドルを受け取ったと発表したのと同じ週に明らかになった。
同銀行は火曜日、米国の３つの規制当局および司法省との協議が進行中であり、追加の罰金が予想されると発表した。
これとは別に、カナダの金融犯罪監視機関フィントラックは木曜日、マネーロンダリングとテロ資金供与対策の不遵守として同銀行に対して920万ドルの罰金を課した。
ＴＤ銀行の株価は金曜日、トロント証券取引所で約６％下落し、７４．８０ドルとなった。
カナダ通信社によるこのレポートは、2024 年 5 月 3 日に初めて発行されました。
#TD銀行とマネーロンダリングとの関係疑惑