科学＆テクノロジー

最近のすべての銀行取引にプライベート・エクイティが関与している理由

2020年12月2日、ワシントンD.C.のレイバーン下院オフィスビルで「財務省と連邦準備理事会のパンデミック対応の監視」に関する下院金融委員会の公聴会が開かれた後、ジェローム・パウエル連邦準備制度理事会議長がスティーブン・ムニューシン前財務長官に拳をぶつける。 。グレッグ・ナッシュロイター10億ドル以上の注入により、 ニューヨークコミュニティ銀行 水曜日に発表されたのは、傷ついたアメリカの金融業者を必要とするプライベート・エクイティ・プレーヤーの最新の例である。によって導かれて 4億5000万ドル スティーブン・ムニューシン元財務長官のリバティ・ストラテジック・キャピタルからの個人投資家グループが新たな資金をNYCBに注ぎ込んでいる。 この動きで懸念が和らいだ 同社の株価は、その日の早い段階で大幅に下落した後、水曜日には値を上げて取引を終えたため、銀行の財務についての懸念が広がった。この現金注入は、昨年のバンク・オブ・カリフォルニアによるパックウェストの買収に続くものである。 4億ドル Warburg Pincus と Centerbridge Partners から。 1月にはFirstSun CapitalとHomeStreetの合併も実現した 1億7,500万ドル ウェリントンマネジメントより。最近のいくつかの取引のアドバイザーや外部専門家によると、こうした取引の鍵となるのはスピードと慎重さだという。 株式を公開市場に売却することは理論的にはより安価な資金源となる可能性がありますが、現時点ではほとんどの銀行がそれを利用できません。同氏は「この種の資金調達には公開市場の動きが遅すぎる」と述べた。 スティーブン・ケリー イェール大学の財政安定化プログラム。 「IPO を行っており、機密性の高い環境にいない場合には最適です。」さらに、銀行が取引を完了する前に積極的に資本を調達していることが知られている場合、その株式はバランスシートに関する激しい圧力や憶測に直面する可能性があります。 それはシリコンバレー銀行にも起こりました。 上げられない 昨年の資金調達は事実上、死の宣告だった。水曜日の正午頃、NYCBがこうなったという見出しが流れた。 資本を求めて は取引が停止される前に株価を42％下落させた。 その後、資金調達に成功したとのニュースを受けて株価が急騰した。NYCB取引に関するアドバイザーは「これはSVBからの残念な教訓だ」と述べた。 「プライベートな取引では、しばらく話し合うことができ、宣伝される前にゴールラインに到達するところだった。」ムニューシン大統領の働きかけ事情に詳しい関係者によると、ムニューシン長官はニューヨーク中央銀行が受けている圧力が大きく報道される中、ニューヨーク中央銀行に直接連絡を取り、支援を申し出たという。 ムニューシン氏は単なる元財務長官ではない。 2009 年に、彼は次のようなグループを率いました。 買った カリフォルニア州の銀行インディマックが管財人制度を終了。 彼は最終的に銀行を立て直し、2015年にCITグループに売却した。さて、ムニューシン長官と彼の共同投資家がNYCBの預金水準と資本状況を理解しており、それらに満足していると仮定すると、同銀行には問題を解決するための時間がずっとある。 先週、NYCBが明らかにした…