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2024-03-06 17:03:10
JM Financial：インド準備銀行（RBI）の取引禁止の翌日 JMファイナンシャルプロダクツ 政府関係者によると、中央銀行は同社内の重大な不正行為を懸念しており、株式や債券を担保とした融資を行っていないという。 不正行為の範囲は、顧客確認（KYC）違反からマネーロンダリング防止（AML）規範、組織全体にわたる顧客データの広範な共有と使用にまで及んだとマネーコントロールは水曜日に報告した。
報告書に引用された当局者の話では、銀行監督当局が審査中に同社の融資制裁プロセスに重大な逸脱を発見し、その後措置が取られたと述べた。 「KYCおよびAMLガイドラインへの重大な違反、融資制裁プロセスの逸脱、そしてグループ全体での顧客データの共有と使用もある」と当局者はMoneycontrolに語った。
RBIは火曜日、この措置は金融サービス会社の融資プロセスに特定の重大な欠陥があったことを観察した後にとられたと発表した。 さらに重要なのは、規制ガイドラインへの違反とは別に、同社のガバナンス問題に深刻な懸念があることを中央銀行が強調したことだ。
RBIは「IPO資金調達およびNCDの申し込みのために同社が認可した融資に関して特定の重大な欠陥が認められたため、この措置が必要となった」と述べた。
JM Financial Products は、通常の回収および回収プロセスを通じて、既存のローン口座へのサービスを継続することが許可されています。
ＪＭフィナンシャルは、適用される規制に違反していないと述べた。 「また、当社はガバナンス上の問題が全くなく、すべての事業および運営業務を誠実に行っていることを再確認したい。同社はRBIの勧告に従い、既存顧客へのサービスを継続する」と同社の声明は述べている。
ＪＭフィナンシャルの広報担当者は、同氏の会社は過去２０年にわたりＩＰＯへの資金提供事業を行ってきたと述べた。 同氏は、IPO資金調達商品は本質的に短期かつ自己清算型であると指摘し、「IPO資金調達の文脈では、委任状（POA）はリスク封じ込め手段としてのみ利用される。POAの利用慣行は、業界全体に蔓延しており、完全に合法です。」
水曜日の初め、RBIの後、市場規制当局のセビが、IPO申し込み数の水増しに関与した疑いでJMファイナンシャルに対して命令を出す可能性があると報じられた。
公式関係者によると、セビ氏はIPOの申し込み数に関連してプライマリーマーケット活動で特定の不正行為が行われていると指摘したという。 JM Financialを含むマーチャントバンカー3社がIPOの際に申請件数の水増しにふけっていたことが判明した。
水曜日、JMフィナンシャル株は10.73％安の85.28ルピーで取引を終えた。
ウェブサイトによると、JM Financial Products は幅広いローン商品を提供しています。 同社は大まかに、資本市場融資、個人向け住宅ローン融資、オーダーメイド融資、金融機関融資、不動産融資の 5 つの分野で事業を展開しています。
#FinancialRBIはKYCAML規則違反顧客詳細の広範な共有を懸念していると報告書が述べている