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2024-02-01 11:00:36
シティ国立銀行は水曜日、マネーロンダリング関連を含む適切なリスク管理と内部統制を維持できなかったとして、連邦規制当局から6,500万ドルの罰金を科された。
エンターテインメント業界との密接な関係からLAの「スターへの銀行」として長年知られてきたこの銀行は、清算のため通貨監督庁と民事同意命令を締結した。 規制当局が呼んだもの 「銀行のリスク管理と内部統制におけるシステム上の欠陥。」
ロサンゼルスに本社を置く最大手の同行は、規制当局の調査結果を認めも否定もしなかった。 同社は声明を発表し、問題に対処する計画であると述べた。
「シティ・ナショナルと当社の新しい経営陣は、OCCの命令で特定された問題をできるだけ早く解決することに尽力します。 当社は、当社の規模とビジネスモデルを反映するためにインフラとシステムを強化すると同時に、顧客に一貫して優れた銀行商品とサービスを提供することに今後も注力していきます」とシティ・ナショナルのダイアナ・ロドリゲス氏は声明で述べた。最高コミュニケーション責任者。
この同意命令では、銀行に対し、同行またはその子会社や関連会社の取締役、役員、従業員ではない者が過半数を占める少なくとも3人からなるコンプライアンス委員会を設置するよう求めている。 その場合、委員会は銀行の不備を修正する取り組みを監視する必要がある。
シティ・ナショナルは、 11月に経営陣が交代。 ケリー・コフィー最高経営責任者（ＣＥＯ）の後任には、シンシナティのフィフス・サード・バンコープのベテラン幹部であるハワード・ハモンド氏が就任した。 2019年から銀行を経営していたコフィー氏は、業界全体の顧客を抱えるシティ・ナショナル・エンターテイメント部門の責任者に異動した。
昨年はシティ・ナショナル 3100万ドルを支払った 黒人またはラテン系アメリカ人が多数を占める地区の住宅購入者への融資を回避し、ロサンゼルス郡の連邦住宅および銀行差別法に違反したとして同行を告発した米司法省の訴訟で和解するためだ。
シティ・ナショナルは差別法違反は否定したが、訴訟の長期化は避けたいと述べた。 和解案に基づき、少数民族への融資を拡大するための多くの措置を合意した。
1954 年にビバリーヒルズで設立されたシティ ナショナルは、設立以来力強く成長しました。 2015年にカナダロイヤル銀行によって買収されました、裕福な顧客ベースと長い歴史または利益を切望していました。
しかし、カナダ最大の銀行である RBC は、 少なくとも29億5000万ドルを注入しなければならなかった 昨年シティ・ナショナルに株式を譲渡したのは、シティ・ナショナルの債券の巨額の含み損が主な原因だった。 昨年の急速な金利上昇により銀行証券の価値が下落し、複数の銀行が破綻した危機の主な要因となった。
RBCは水曜日に発表した声明で、「長年にわたる取引高の大幅な増加」を受けて、シティ・ナショナル銀行の「リスク管理能力」に対処することに重点を置いていると述べた。
「シティ・ナショナルの顧客フランチャイズと長期的な可能性は非常に強力であり、私たちはこの米国のプラットフォームが長期的かつ持続可能な成功を収めることに自信を持っています」とRBCのグローバル・コミュニケーション責任者サナム・ハイダリー氏は発表した声明で述べた。
#シティ国立銀行リスク管理ミスで6500万ドルの罰金