[보도자료] 大型金融投資会社保険会社に対して責務構造も試験運営を行います。 |機関ニュース政策・情報

大型金融投資会社・保険会社に対して責務構造も試験運営を行います。

uDB80uDEFC銀行・金融持株会社に続き、大型金融投資会社・保険会社が責務構造に基づく内部統制管理体系を早期導入・運営できるようにコンサルティングおよび関連制裁非措置などインセンティブを付与する内容の「デモ」操作

uDB80uDEFC金融当局は今後も金融圏と継続的にコミュニケーションをとり、新しい制度が安定的に定着できるように支援する計画

‘24.7.3日から施行された「金融会社の支配構造に関する法律(以下「支配構造法」)」により、銀行・金融持株会社(?25.1.2日まで)次に責務構造図を提出しなければならない大型金融投資会社・保険会社は？25.7.2日までに責務構造を提出しなければなりません。

*（金投）法施行日基準最近の事業年度末現在①資産総額5兆ウォン以上、②運用財産20兆ウォン以上
（保険）法施行日基準最近の事業年度末現在の資産総額5兆ウォン以上

金融業権別の責務構造も提出時期>

銀行

金融持株

会社

金融投資業者

保険会社

女神専門

金融会社

相互貯蓄

銀行

全体

全体

資産総額5兆ウォン↑/

運用財産20兆ウォン↑+総合金融会社

資産総額

5兆ウォン↑

資産総額

5兆ウォン↑

資産総額

7千億↑

資産総額5兆ウォン↓/

運用財産20兆ウォン↓

資産総額

5兆ウォン↓

資産総額

5兆ウォン↓

資産総額

7千億↓

* □ 1段階(‘25.1.2日まで) → □ 2段階(‘25.7.2日まで) → □ 3段階(‘26.7.2日まで) → □ 4段階(‘27.7.2日まで)

責務構造図を提出して以来、金融会社の代表取締役及び役員（以下「役員等」）は、本人の責務に関連して内部統制及びリスク管理（以下「内部統制等」）が効果的に作動できるように管理措置をするなど「内部統制等管理義務」を負担し、管理措置を未履行するなど内部統制等管理義務に違反した役員等は、身分制裁の対象となります。

これにより、責務構造図を運営しようとする金融会社も内部統制など管理義務違反時の制裁に対する懸念などにより、法定期限に先立って早期導入する有人が不足した側面がありました。

これに金融当局は、銀行・金融持株会社に続き、大型金融投資会社・保険会社が責務構造に基づく内部統制管理体系を早期に導入・運営できるように誘導するため、パイロット運営を行います。

責務構造図のパイロット運営を希望する大型金融投資会社・保険会社は理事会議決を経て’25.4.11日まで金融監督院に責務構造図を提出すればよく、責務構造図を提出した日から’25.7.2日まで内部統制等管理措置を履行するなど、試験運営できます。

試験運営に参加した金融会社にはインセンティブを付与します。金融監督院は、パイロット運営期間中に金融会社が提出した責務構造図に対する点検及び諮問などコンサルティングを行う予定です。また、パイロット運営期間中は内部統制等管理義務等が完全に行われていない場合でも支配構造法による責任を問わない予定であり、パイロット運営を行う過程で所属役職員の法令違反等を自己摘発・是正した場合関連制裁措置については減軽または免除する予定です。

非措置意見書主な内容（’25.1.15。金融委員会の議決）

▶(適用期間) 試験運用期間(金融会社が’25.1.15.以後責務構造図を提出した日〜’25.7.2.まで)

▶(適用内容) 試験運営のための責務構造も提出期限(‘25.1.15.~4.11.)中、責務構造図を提出した金融会社または当該金融会社の役職員が支配構造法第7条*、第30条の2第30条の3又は第30条の4に違反した行為について支配構造法第34条、第35条、第35条の2又は第43条による制裁はしない

*支配構造法第5条第3項による資格要件の確認・開示・報告に限定

パイロット運営を通じて大型金融投資会社・保険会社が制裁に対する負担なく責務構造図に基づく内部統制管理体系を運営することで新たな制度が安定的に定着できるように誘導する一方、金融当局は今後も金融圏と常時疎通し金融圏の内部統制強化のために持続努力してまいります。

添付ファイル1
250115（報道資料） 大型金融投資会社・保険会社について責務構造もパイロット運営を行います。

添付ファイル2
250115（報道資料） 大型金融投資会社・保険会社について責務構造もパイロット運営を行います。

添付ファイル3
250115（報道資料） 大型金融投資会社・保険会社について責務構造もパイロット運営を行います。

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