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2024-09-15 08:30:00
シンガポール在住の起業家、シェリー・ジャン氏はパーソナルファイナンス・プラットフォームの｢Peek｣を立ち上げた。
シェリー・ジャン提供
- 現在32歳のシェリー・ジャン氏は20代の前半でカリフォルニア大学バークレー校を卒業し、すぐに投資を始めた。
- 初めはETF（上場投資信託）に投資したが、のちに個別株も買うようになった。
- 現在はバーベル戦略を用いて、低リスクなETFと暗号通貨などといった高リスクな投資対象のバランスを保っている。
シェリー・ジャン氏はこれまでずっと市場の働きに興味を抱いてきた。
｢未来を先読みし、それに対してある種の賭けをすることになるから、知的好奇心が刺激される｣と、シンガポール在住のジャン氏はBusiness Insiderに語る。｢でも『これが起こりそうな気がする』といったレベルの話ではない。むしろ、それが起こるということを自分がどれだけ信じられるか、といった問題で、まさに自分の考えにお金を賭ける行為なのだ｣
その賭けの多くがうまくいき、32歳のジャン氏の純資産は7桁（数百万ドル［数千万円］）となった。彼女は、自分は経済的自立を達成したとみなしている。Business Insiderは複数の投資口座のスクリーンショットを通じて、彼女の純資産を確認した。
市場で成功したため、最終的にジャン氏は会社勤めをやめ、起業することにした。
現在、パーソナルファイナンス・プラットフォームの｢ピーク（Peek）｣を運営しているジャン氏は、2014年にアマゾンへ就職した。2015年にグーグルへ転職し、サンフランシスコからシンガポールへ移住。同社で2021年まで働いた時点で、自分のために働く準備ができたと考え、安定した収入に背を向けた。
｢リスクを負ってでも、何か違うことをしたくなったのだ。しばらく考えた結果、今がそのステップを踏むのに最高のタイミングだ、と思った。私は29歳で、自立できるだけの貯蓄はあったし、扶養家族や子供もいなかった｣とジャン氏は語る。加えて、当時はコロナ禍の初期で、厳格なロックダウンが敷かれていた時期だった。｢今こそ覚悟を決めて、起業という旅にすべてを賭けるときだ｣と考えたそうだ。
ETF投資から｢バーベル｣戦略へ
カリフォルニア大学バークレー校で金融を学び、ゴールドマン・サックス（ Goldman Sachs）で投資業務の夏期インターンとして働いたこともあるジャン氏は、学生時代から市場の動向は追っていたが、投資を始めたのは卒業して自分で稼ぐようになってからだ。
｢私はむしろ行動のほうを、言い換えれば習慣の部分を学んだ｣と彼女は言う。｢市場を観察し、何が面白いかを知るだけでは不十分だ。『さあ、今月の給料が入った』とか『今月はボーナスが出た。さっそく投資しなきゃ』と考えることのほうが重要なのだ。お金をそこに置いたままにしてはいけない｣
ジャン氏は2021年にグーグルを去り、スタートアップのアイデアに全力を注ぐことにした。
シェリー・ジャン提供
最初の投資は単純なものだった。｢ETFに投資しただけ。VUG（バンガード・グロース・インデックス・ファンドETF）などに投資した｣
ジャン氏は、今でこそETFを低リスクとみなしているが、当時は不安を覚えていた。
｢若者にとっては、たとえ頭ではそうすべきだとわかっていても、1万ドルや2万ドル（100万円や200万円）を投資するのはこわいものだ｣とジャン氏は語る。｢ある程度慣れてきたら、市場でもっと大きな賭けに出てみようという気になった｣
そこで、テック株を買い始めた。
｢ありがちなアップル株やアマゾン株に加えて、グーグルからはRSU（譲渡制限付株式ユニット）を得ていた。それに、早い段階でテスラに投資したのは大正解だった｣とジャン氏は言う。｢テスラには株式分割の行なわれる前の2015年に投資し、それ以来価値が大ざっぱに言って10倍に増えた｣
この10年間、ジャン氏はより複雑な戦略を用い、そのおかげで低リスクであるにもかかわらず、低リスク投資とは思えないほどのリターンを得ることができたそうだ。
彼女が用いる戦略は｢バーベル戦略（barbell strategy）｣と呼ばれている。
｢基本的には両極端なものに投資するという意味だ｣。つまり、低リスクと高リスクの両極端に投資するが、そのあいだに位置するものは無視する、ということだ。
何が｢低リスク｣で何が｢高リスク｣かは、投資家それぞれで感じ方が違うとしたうえで、ジャン氏はこう指摘した。｢一部の人は財務省が発行する短期国債を非常に低リスクだとみなすだろう。私の場合、ETFは長期的に見て低リスクだと思う。今後長期間にわたってETF資産に手をつけるつもりはない。私が引退するときまでに米国株式市場が破綻するとは思えないので、低リスクだとみなしている｣
対極にある高リスク投資の例として、ジャン氏は2015年のテスラへの投資や現在行なっている暗号通貨への投資を挙げる。
安全で安定した投資と投機的な投資のどちらにどれだけの資産を投じるかも、投資家次第だ。
｢バーベル戦略を構築する際に従う指標として、80-20ルールを挙げることができる。80％を安定した投資、20％を高リスク投資に振り分けるのだ｣と彼女は言う。｢私の場合は、むしろ65-35だ。ポートフォリオにリスクが多めに含まれている。90-10を実践している人もいる。どのようなバランスにするかは、人それぞれだ｣
自分がリスクをどの程度まで許容できるかを判断するために、大きな賭けに失敗したときに、ポートフォリオにどんな影響が出るかを考えてみよう。
ジャン氏の場合、高リスク投資がゼロになっても、｢まったく問題ない｣そうだ。｢逆に10倍に成長すれば、ポートフォリオの数字が一気に大きくなる｣
※本記事は取材対象者の知識と経験に基づいて投資の選定ポイントをまとめたものですが、事例として取り上げたいかなる金融商品の売買をも勧めるものではありません。本記事に記載した情報や意見によって読者に発生した損害や損失については、筆者、発行媒体は一切責任を負いません。投資における最終決定はご自身の判断で行ってください。
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