2月、ニューヨークの裁判所は金融詐欺の罪でドナルド・トランプ前米大統領に3桁の罰金刑を言い渡した。
そのためトランプ氏は、自身の資産や自身の会社であるトランプ・オーガニゼーションの価値について、貸し手に虚偽の情報を提供していた。
被害者の一人はドイツ銀行。 そして、この訴訟の文書は実際、トランプ大統領と物議を醸しているドイツの金融機関との間の曖昧なビジネス関係についての深い洞察を提供している。
1990年代初頭 ドナルド・トランプ 深刻な経済的ニーズ。 トランプ氏は1980年代に尊大かつ派手にカジノ事業に参入し、何度か失敗した。 1990年代に彼の借金は膨らんだ 年間9億米ドル以上n. そしてトランプにはもう寄付者がいない。 米国の大手銀行はニューヨークの実業家への新規融資を拒否した。 トランプ大統領は破産の危機に瀕している。
当時アメリカでの投資事業への参入を希望していたドイツの金融機関のおかげで、彼はこの危機を逃れることができました。 ドイツの銀行。 トランプ氏の評判や多額の負債にもかかわらず、ドイツ銀行は1998年以来同起業家に新たな融資を与えている。 これは、2008 年の金融危機まで、ほぼ 10 年間にわたって、うまく機能しました。
そこでドイツ銀行は、米国の銀行が20年前にすでに知っていたことに気づいた。それは、トランプ大統領がローンを滞納する癖があるというものだった。 さらに、ドイツ銀行が同氏に6億4000万ユーロの融資の返済を求めたことを受け、トランプ氏は同銀行を提訴した。 彼のビジネスに影響を与えている金融危機の責任の一部は彼女にある。 トランプ大統領は30億ユーロの損害賠償を要求している。 2年間の訴訟の末、彼は銀行に4000万ユーロを支払わなければならない。
今後のビジネス関係を築くための良い基盤とはなりません。 しかしドイツ銀行はドナルド・トランプ氏を手放すことができない。 2011年の時点で、後に米国大統領となる男性が再び彼女の顧客となった。 トランプ氏が2月に4億5,000万ドルの支払いを言い渡された詐欺裁判の法廷文書を詳しく見ると、この事件がどのようにして起こったのか、トランプ氏とドイツ銀行の取引がどのような条件で行われたのか、そしてなぜうまく終わらなかったのかが分かる。 。
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判事「トランプ氏は不正行為がなければドイツ銀行から低額融資を受けていなかったはずだ」
ドイツ銀行が2011年に再びドナルド・トランプと取引したという事実、今度は不動産部門ではなく資産部門を通じてトランプに融資を与えることで再び彼の最大の資金提供者となったという事実、そしてこれらのローンには支払いの問題があったという事実、すべてそれは近年知られるようになった、または知られるようになりました。 特に 『ニューヨーク・タイムズ』ジャーナリストのデビッド・エンリッチ氏による調査 トランプ一家が銀行家ローズマリー・ヴラクリックを通じてドイツ銀行を再任した経緯を明らかにした。 そして、彼女はまた多額のお金を貸し付けられたのです。
しかし、ニューヨーク連邦検察官レティシア・ジェームスが主導したドナルド・トランプに対する訴訟では、このビジネス関係に関する新たな詳細が明らかになったが、それはまた、ドイツ銀行の数人の代表者がこの件について公に証言しなければならなかったからだ。 トランプ氏がドイツ銀行のウェルス部門から新たな融資を受けた際の条件が公になった：融資手続き中、トランプ氏は自身の資産が25億ユーロ相当を下回ったことがなく、直接使用できる5,000万ユーロを常に持っていることを証明しなければならなかったが利用可能です。 ドイツ銀行は当初、30億ドルの永久資産さえ要求した。
その後、裁判所はまさにこの時点で不正行為を認定した。 トランプ氏は個人資産を使って融資の責任を負っていたが、判決によると、トランプ氏はその融資を実際より数十億ドル大きいかのように描いていた。 の中に 判決理由 それは[呼ばれる:
「被告らは、より低い金利でより多くの融資を受けるために、明らかに虚偽の財務情報を監査人に提示し、その結果、財務諸表が偽造された。 (…) 裁判で提示された証拠は、ドイツ銀行がドラル、トランプ・シカゴ、旧郵便局の信用枠の引受、承認、取得のためにSFCの情報に依存していたことを明らかにしている。 このファイルはまた、ドナルド・トランプ氏が無条件の「鉄壁の」個人保証を提供していなかったら、プライベート・ウェルス・マネジメント部門からの信用枠と、それに伴う有利な金利を受け取っていなかったであろうことも明らかにしている。」
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法廷での論争にもかかわらず、ドイツ銀行の不動産部門はトランプ氏に融資の申し出を続けた
法廷文書はまた、ドイツ銀行がトランプ氏が資産を虚偽表示しているのではないかと疑った可能性があることを示している。 会計事務所マザーズが発表した要約では、トランプ大統領はトランプ・オーガニゼーションの価値を45億ドルと見積もった。 の ドイツ銀行監査役 彼ら自身はその価値を 24 億ドル以上と認識していました。
この違いにもかかわらず、トランプ氏は時には2％未満の金利で融資を受けていた。 ドイツ銀行の不動産・投資部門がトランプ氏に対して公表した代替案も、数億ドル相当の取引に対してこうした金利がいかに低かったかを示している。 これまでのあらゆる否定的な経験にも関わらず提示されたこれらのオファーでは、トランプ氏は8～10パーセントの利子を支払わなければならなかったはずだ。 もちろん、資産部門からの融資の申し出を見て決めた。
その結果、ドイツ銀行は多額の損失を被った。 レティシア・ジェームスが証人として呼んだ投資銀行家で専門家のミシェル・マッカーティ氏は法廷で、トランプ氏の不正行為により銀行は利子収入だけで１億５０００万ユーロ以上を奪われたと計算した。
トランプ大統領はドイツ銀行に約3億ユーロの借金がある
現在までドイツ銀行はトランプ氏が約３億ドルの未払い融資債務を返済するのを待っている。 同氏が2015年に米国で政治の舞台に登場して以来、2016年に大統領に就任し、落選後すぐに11月の選挙の新たな共和党候補者となって以来、ドイツ銀行はトランプ氏の債権を回収する勇気を出していない。 結果として生じる紛争の政治的および法的影響は、銀行にとってあまりにもデリケートなものでした。
トランプ氏に対する訴訟手続きと評決は、ドイツ銀行が2019年から2021年までの融資義務について書面で同氏に催促したことを示している。 しかし、この金融機関は最も有力な顧客に対しては何の圧力もかけなかった。 結局、銀行の代表者らは証言台で、ドイツ銀行が2021年1月6日にトランプ氏の名で米国議会を攻撃した民主主義の敵を支持した後、2021年にトランプ氏との取引関係を解消することを通告したことを確認した。
しかし、ドナルド・トランプ氏は現在までにドイツ銀行への未払い融資を返済していないようだ。 彼は11月に再び米国大統領に就任する可能性がある。 そうなれば、ドイツ銀行はおそらく資金調達をさらに数年待つことになるだろう。