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2026-01-13 14:40:00
投資業界は、現金ＩＳＡを制限する計画について、上場企業を支援する英国の投資家の意欲を損なう危険があるとして、政府への警告を強めている。
スカイニュースは、ハーグリーブス・ランズダウン、HSBC、ロイズ・バンキング・グループなどの主要な業界関係者と財務省、歳入税関当局者が参加した火曜日の会議が、財務省の改革の影響をめぐって激しい議論に発展したことを知った。
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11月の予算案でレイチェル・リーブス氏が確認した計画では、65歳未満の貯蓄者を除き、ISAの現金支給額は2027年4月から2万ポンドから1万2000ポンドに削減される。
首相は、この措置は英国株式市場への投資拡大を刺激することを目的としており、残高8000ポンドは株式や株式ISA商品への投資に利用できると述べた。
財務省とHMRCは現在、株式や株式、イノベーティブ・ファイナンスISAから現金ISAへの移転の禁止など、詳細な回避規則を策定している。投資が株式および株式 ISA で保有する資格があるか、または「現金に似た」投資であるかを判断するためのテストの使用。株式や株式、またはイノベーティブ ファイナンス ISA で保有されている現金に対して支払われる利息にも手数料がかかります。
しかし、投資業界は、ルール変更により複雑さが増し、65歳になる前にポートフォリオのリスクを回避することに注力している貯蓄者に不利益を与えることになると声を大にして警告している。
また、株式や株式 ISA に保有されている現金残高への課税に対するより強力なアプローチにより、非課税の投資オプションとしての ISA のイメージが著しく損なわれるのではないかという懸念も高まっています。
次の総選挙に向けて改革が株式市場への投資を損なっているという証拠があれば、国民への小売投資促進を目的とした数百万ポンド規模のキャンペーンに取り組むよう業界に指示してきたリーブス氏にとっては打撃となるだろう。
コストや調整を理由に、すでに多くの企業がこのキャンペーンへの参加を取りやめている。
火曜日の会合に出席したある業界関係者は、「今日の会合では、個人投資家がどのように行動するか、あるいは潜在的な予期せぬ結果の程度についてほとんど理解が及ばないまま、ＩＳＡに対する重大な改革が闇雲に行われていることが非常に明らかになった」と語った。
「HMRCは、根本的に欠陥のある変更を導入しようとする厄介な立場に置かれている。
「首相は個人投資を損なうリスクのある何かを急いで行うのではなく、振り出しに戻り、個人投資家を支援することを目的とした賢明で長期的な改革に向けた証拠基盤を構築すべきである。」
この改革は協議期間の対象となり、ISA規制の修正という形で法案草案が2027年4月よりかなり前に議会に提出されることになる。
2023-24課税年度に、貯蓄者は記録的な額の1,030億ポンドをISAにつぎ込み、そのほぼ3分の2にあたる700億ポンドが現金ISAに投資された。
火曜日の会議には、建築協会協会、AJ ベル、フィデリティ、バンガード、投資協会も出席しました。
政府報道官は「株や株への投資拡大を促すため、新たに設けられた現金ＩＳＡの上限額の回避を防ぐＩＳＡ規則の変更を検討している」と述べた。
「私たちはすでに業界と緊密に連携しており、変更が発効する前に明確なガイダンスを公開する予定です。」
#業界がリーブス氏のISA改革に新たな警鐘を鳴らす #マネーニュース