1月が始まると、チェコ人はより有利な条件で老後を備える機会が与えられる。 長期投資商品 この目標を達成するための方法の 1 つを表します。 チェコ人が最も頻繁に DIP に保管する製品を見てみましょう。
現在、チェコ共和国では合計 29 社がこの新しい金融商品を提供しています。 欧州最大の資産運用会社であるアムンディは最近、DIPを開始した。 アクティブ運用ファンド、インデックスファンド、低コストファンドなど数百の投資商品を顧客に提供する。
「長期投資商品は、貯蓄者が効果的に老後に備えられるようになる歓迎すべき変化であり、その結果、当社の金融・投資商品のポートフォリオを適切に補完することになるでしょう」とアムンディ取締役会副会長のロマン・ポスピシル氏は述べています。チェコ共和国。
国内最大の証券ディーラーであるパトリア ファイナンスも、新規および既存の顧客向けに DIP を通じた投資を提供しています。 投資ポータル Patria.cz の責任者である Josef Němeček 氏は、顧客が最も頻繁に手を伸ばすのは次のようなことだと述べています。 上場投資信託（ETF） (ETF) 通常の投資商品に含まれます。 具体的には、S&P 500 およびナスダック株価指数、およびより広範な MSCI グローバル指数に関係します。
他の人気銘柄の中でも、今日の主要なトレンドの 1 つであるロボット工学や人工知能に焦点を当てた ETF が最前列に並んでいます。 「通常の投資の一環として、当社は現在、最も人気のある14のETFを提供していますが、非常に近い将来、その範囲を大幅に拡大する予定です」とニメチェク氏は主張する。
人気の投資信託
それどころか、チェスカ・スポジテルナのウェルスマネジメント部門のラディスラフ・シュラポタ氏がSZビズニーズに報告したように、チェスカ・スポジテルナは顧客の間でDIP内のETFや個別株の購入にほとんど関心がないとみている。
「発売から数か月が経ち、DIP が老後のための資金準備を整えるのに適したサプリメントとして顧客の注目を集めていることがわかりました。一般的に、Spořitelna の顧客は主に 1 つの特定の商品への定期的な投資を好むことがわかります」混合投資信託が最も人気があります」とシュラポタ氏は言います。
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州は人々に退職後の経済的保障にもっと気を配るように仕向けようとしている。 投資をより魅力的なものにするための取り組みとして、2024 年 1 月 1 日に新しい法律が施行されました。
別の大手資産運用会社である Generali Investments CEE も長期投資商品を提供しています。 これまでのところ、顧客は主に長期投資期間と定期投資を伴うダイナミックファンドを選択しています。
「具体的には、主にジェネラリ・グローバル・ブランド・ファンドであり、DIP内の投資の大部分がそこに投じられます。その後、顧客の好みに応じて、例えばジェネラリ・フォンド製薬およびバイオテクノロジー、ジェネラリ社債ファンド、またはジェネラリ社債ファンドなどが続きます。」ジェネラリ不動産ファンド」とジェネラリ・インベストメントCEE財務ディレクターのマレク・ベネシュ氏がSZ Byznysに語った。
同氏によれば、DIPが、少なくともこの資産運用会社の場合には、投資ファンドとの直接の経験がない人たちにも投資をもたらすことは明らかだという。 「現在ジェネラリ DIP を保有しているクライアントのほぼ半数は、当社にとってまったくの新規クライアントです」とベネシュ氏は明らかにしました。
チェコ人はETFへの投資について聞いています
金融顧問会社ブローカー・コンサルティングによると、一般的にETF商品はアクティブ運用の投資信託と比較して顧客の間で需要が高いという。
「私たちの経験に基づくと、最もよく使われているのは、ファンドとETF商品の投資ポートフォリオを個別にまとめたものであると言えます。ほとんどの場合、その構成は株式60％、債券30％、オルタナティブ10％となっています。」とブローカー地域マネージャーのオンドジェ・フリーダ氏は述べています。コンサルティング、SZ Byznys に説明。
しかし、フリーダによれば、人々は決してお互いを「説明」すべきではありません。 「投資戦略は常に投資期間、リスク回避、全体的な財務状況、投資経験に基づいています。私たちは各クライアントとともに、投資アンケート、投資経験、現在のポートフォリオ、クライアントの目標を考慮した財務計画を作成します。」と付け加えます。
DIP経由でビットコインに投資することもできます
多くのチェコ人も、人気の投資プラットフォームであるポルトを通じて投資しています。 ここの顧客は、ほとんどの場合、DIP の枠組み内でオーダーメイドのポートフォリオを選択します。DIP は、世界中の広範な指数を追跡する ETF で構成されており、したがって世界的に分散されています。
「研究と私たちの経験によると、このアプローチは、リターンとリスクの比率の観点から、長期的で定期的な投資、おそらく退職後の投資に最適な方法です。ポルタによって作成されたポートフォリオとは別に、カスタムの投資家が自分で投資ミックスを組み立てる戦略商品も人気があり、当社の顧客の約4分の1がこのルートを選択しています」とポートのプロダクトディレクター、マルティン・ルシェク氏はSZ Byznysに語った。
ルシェク氏によると、ETFと同様に証券取引所で取引される投資商品であるETPを通じた仮想通貨への投資もDIP内で人気を集めているという。 ポートの DIP に含めることもできます。
「投資家が投資戦略に組み込む中で5番目に人気があるのは、まさにビットコイン仮想通貨商品だ。それ以前には、投資家が最大の資金を保有しているアメリカのS&P 500などの有名な指数のETFしかない。しかし、人々はクリーン エネルギー、ロボット工学、サイバー セキュリティの分野にも大きな信頼を寄せています」とルジャチェク氏は付け加えます。
Partners のアナリスト、Marcel Vanduch 氏は、この金融コンサルティング会社の場合、DIP ソリューションは主に個人顧客の広範な投資ポートフォリオの一部であると主張しています。 「今日の30代世代の関心が高まっており、これらは通常、非常に長い投資期間にわたって最も興味深い収入の可能性があるストックソリューションです」とSZ Byznysのヴァンドゥッチ氏は言う。
アナリストによると、全体的な投資ポートフォリオの作成はDIPだけではないが、もし長期ポートフォリオが平和な経済的老後を確保するというビジョンだけを持って構築されるべきであるならば、最大の部分は株式ファンドになるだろう。先進市場の大手グローバル企業の株式に焦点を当てています。
「その場合、より小さな部分は、発展途上市場の株式への投資に焦点を当てたファンドで構成され、次に時価総額の観点から中小企業の株式、そしてヘルスケアやテクノロジーなどの一部のセクターのファンドが適切な追加となる可能性があります。」と付け加えた。ヴァンドゥック。
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2024-05-10 03:30:00
