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2026-03-22 01:31:00
家族はHMRCから多額の請求書が送られてくるかどうかを確認するよう促されている。ファイナンシャル・プランナーらは、一部の人々は次のような理由で納税義務が大幅に増加するだろうと警告している。 新しいルールが入ってくる。
労働党は2024年の最初の秋予算案で、相続税の免除を拡大すると発表した。この 40% の税金は、一定の控除を超える相続財産の総額に適用されます。
歴史的にこの税金を回避する方法の 1 つは、私的年金を通じて富を譲渡することでした。これらは現在、あなたの財産の一部とは見なされません 相続税 目的。
ただし、2027年4月からは消費税がかかります。 拡大します 未使用の年金も含める。ウェルスマネジメント会社 森 顧客の多くが新しい税金について懸念を表明していると同社は述べています。
同グループの公認ファイナンシャル・プランナー、アレックス・ピュー氏は、「私たちは影響を受ける可能性のあるすべての顧客とこの会話を行っており、つまり顧客の100％がこのことを懸念していないと言っている人はいない」と語った。
「誰もが自分の財産に対する潜在的な影響を理解したいと考えています。」ピュー氏は、年金に相続税の課税義務を課すことは、多くの人にとって多額の負担をもたらす可能性があると述べた。
「大幅な」増税
同氏は、「多くの場合、顧客の最大の資産は財産と年金であるため、年金を相続税の対象に含めることで潜在的な負債が大幅に増加する可能性がある。しかし、顧客は選択肢を検討することに関心があるものの、実際にはできることには限界がある可能性がある」と述べた。
「多くの人が退職後の資金としてこれらの資産を依然として必要としているため、純粋に税金を軽減するためだけに抜本的な改革を行うことに慎重なのは当然です。」彼女は、顧客にとっての主な懸念は、規則が特に顧客にどのように適用されるかであると述べた。
ピュー氏は、税金がどのように正確に計算され徴収されるかについて政府からのさらなる詳細が必要であると述べた。彼女は次のように説明した。「遺産の個人代表者が相続税額を計算し、年金受給者に納税額を通知する責任があることが示されています。
「しかし、関与する正確なプロセスと管理手順はまだ発展途上であり、執行者や顧問がこれがどのように機能するかを正確に知るためには、より詳細な情報が必要になるでしょう。」
システムを簡素化する
税務の専門家は相続税制度をどのように改善できるか尋ねた。同氏は、「最大の改善点の1つは、大幅な簡素化だろう。現在、このシステムには、贈与のルールからさまざまな手当や減額に至るまで、多くの層やニュアンスが含まれており、計画が複雑になる可能性がある」と述べた。
各人は、総資産総額 325,000 ポンドまでを非課税で承継できる手当金を受け取ります。また、主な住居を直系子孫に相続する場合は、175,000 ポンドの手当金も受けられます。
未使用の手当を配偶者や市民パートナーに譲渡できるため、死亡時に最大 100 万ポンドの資産を非課税で譲渡できる可能性があります。あ 最近の調査 Saltus によると、相続税は英国で最も不当に高い税金の 1 つとみなされていることがわかりました。
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