平均的な Z 世代は納税手続きの 50% 未満しか理解していません

平均的なZ世代のアメリカ人は、自分たちは理解していることだけを考えている 納税申告プロセスの約 44%、 新しい研究によると。

18～26歳のアメリカ人2,000人を対象とした調査では、納税時期についてどう感じているかを調べたところ、半数以上（56％）が納税の手続きに怖気づいていると認めていることが判明した。

興味深いことに、納税の申告を「とても」楽しみにしている回答者 (29%) と、まったく楽しみにしていない回答者 (28%) が同じ割合でした。

Z世代も出世を目指している 調査時点までに、回答者の 5 分の 1 近くがすでに今年の税金を申告しています (17%)。

まだ申告していない人もそれほど遅れておらず、50％が遅くとも2月末までに申告することを目指している。

38% は、納税に費やす時間を、代わりに愛する人と一緒に過ごすか、テレビを見ることに使えたらいいのにと考えています (37%)。

一部の人にとっては、家の掃除 (31%) や仕事 (26%) の方が、税金を申告する作業よりも魅力的だとさえ思われます。

それでも、62% が早く税金を申告した方が良いと認めているため、この行為は行われる必要があります。

OnePoll によって実施されたのは、 ターボタックス調査によると、53% が 2024 年に税金の還付を受けることを期待していることがわかりました。

返金を期待している平均的なZ世代のアメリカ人は935.80ドルが戻ってくると見積もっており、4分の1以上（27％）が1,500ドル以上の返金を期待している。

納税の時期になると、Z 世代は納税申告に関する情報を親や家族から最も多く得ており (48%)、次にソーシャルメディア (31%)、友人 (29%) です。

しかし、回答者は、もっと学ぶ必要があることを知っています。 以前に納税をしたことのある人のうち、今回は「はるかに自信がある」と感じている人はわずか 22% でした。

プロセスそのものについてはさらなる教育が必要な分野もあり、30% が早期に申請することが何らかの違いを生むかどうか不確実であると回答しています。

また、回答者の 3 分の 2 以上が、IRS の収入要件を満たしていても税金の還付を受けることが可能であるかどうか確信が持てていないか、または知りませんでした (68%)。

さらに、4 人に 1 人は、申告時に税金を節約できるさまざまな方法について知識がないと感じています (26%)。

子どもを産むことが税金の節約に役立つことを知っていたのは回答者のわずか 38% で、新しい仕事が税金に影響を与える可能性があることを知っていたのはさらに少数でした (36%)。

これらの変化は、Z世代にとって特に念頭に置いておくことが重要です。なぜなら、多くの人が過去1年間で、新しい仕事に就く（34％）、投資（21％）、自営業を始めるなどの税制変更を経験しているからです（ 17%）。

「Z世代が税金を節約する方法はたくさんあります。 調査では、回答者の3分の2以上が、IRSの収入要件を満たしていても税金の還付を受けることが可能であるかどうか確信が持てていないか、知らなかったことが明らかになった。 しかし、IRSは毎年10億ドル以上の請求されていない還付金を報告しています」とTurboTaxの公認会計士で税務専門家であるリサ・グリーン・ルイス氏は述べています。 「私がこれまで見てきた最大の間違いの1つは、Z世代がまったく申告をせず、お金をテーブルの上に置いたままにしていることです。特に彼らは、納税結果を助ける税制上の優遇措置につながる可能性のある人生の動きを常に行っているためです。」

「昨年の平均払い戻し額は 3,000 ドルを超えており、そのお金を取り戻すためにできるだけ早く申請することが重要です。 IRS は、申告者が直接入金で電子申告を行った場合、申告書の受理から 21 日以内にほとんどの払い戻しを行います。」

払い戻しに関して言えば、Z世代のアメリカ人は、請求書（45％）や食料品（31％）などの必需品にお金を使う傾向が最も高いでしょう。

また、自分へのご褒美として、新しい服や靴を選んだり (28%)、新しい車の購入に充てたり (16%) という人もいます。

平均して、調査対象者は返金額の約 37% を貯蓄し、その 23% を投資することに関心があると考えられますが、27% は投資しないと答えています。

「Z世代の間でクレジットカードの負債が増加しているため、彼らは返済の一部を負債の返済に充てられる可能性がある」とグリーンルイス氏は言う。 まだ早いように思えるかもしれないが、退職後の生活に向けて投資を始めることもできるだろう。 2024 年に IRA に最大 7,000 ドルを寄付でき、寄付金が税金から控除される可能性があるため、この動きは彼らの税金を節約するのに役立つかもしれません。

また、セイバーズ クレジットと呼ばれるあまり知られていないクレジットを入手することもできます。このクレジットは、退職金への投資だけで独身申告者には最大 1,000 ドル、夫婦共同申告では最大 2,000 ドルが付与されます。 ウィンウィンだよ！」

調査方法:

このランダムなダブルオプトイン調査は、2,000 人の Z 世代回答者を対象に、2024 年 1 月 30 日から 2 月 4 日まで TurboTax によって委託され、市場調査会社によって実施されました。 ワンポール、そのチームメンバーは 市場研究会 米国世論調査協会の法人会員権を持っています (アーポール) および欧州世論マーケティング研究協会 (エソマール）。