子どものための投資信託：15年間で子どもの教育のために2千万ルピーを貯めるにはどうすればいいでしょうか？詳細を確認する

近年、教育費は驚くべき速度で上昇しています。一般的なインフレ率は 5 ～ 5.5% 程度にとどまっているのに対し、教育費は約 11 ～ 12% に急上昇しています。予測によると、これらの費用は 6 ～ 7 年ごとに倍増する可能性があり、家庭に大きな経済的負担を強いることになります。

教育インフレの一例として、2010年に年間10万ルピーだった私立工科大学の学費は、2022年には30万ルピーとなり、200%の増加を示しています。子供を海外に送る場合、正確な支出計画を立てるためには、インフレに加えて年間4～5%のルピー下落も考慮する必要があります。

子ども向けファンドへの投資の根拠は、引き続き活発な議論の的となっている。専門家は、子ども向けファンドは、子どもの教育資金など、特定の金融目標に向けた貯蓄に実用的かつ潜在的に利益をもたらす方法であると主張している。さらに、関連するロックイン期間により、投資家は金融規律を維持し、衝動的な引き出しを抑止できると強調している。

Business Today は、Finwisor の創設者兼 CEO である Jay Shah 氏にインタビューし、特に子供の教育のための投資信託への投資に関するアドバイスを聞きました。主なポイントは次のとおりです。

「SIPは、子供の教育に投資を始めるのに最適な方法です。SIPは市場の変動を乗り切るのに理想的で、投資信託を通じて簡単にアクセスできます。費用対効果が高く、始めるのに多額の初期投資は必要ありません」とシャー氏は述べた。

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上記の表は、15 年間で 2 千万ルピーを生み出すために必要な SIP の開始額 (千単位) を示しています。列は収益率を表します。行は SIP の年間増加率 (%) を表します。

収益率: 6%、10%、12%、15% は、それぞれ FD、ソブリン金債、株式投資信託、その他の戦略といった異なる資産クラスの収益を示すものとして採用されています。

A氏が毎月のSIP（0%ステップアップ）を増やして投資で6%の収益を上げたくない場合は、15年で2千万ルピーの資金に達するために、毎月69.37Kルピーから始める必要があります。

B氏がSIPを毎年5%増やし、同じ額で12%の収益を上げることができれば、15年で2千万ルピーの資産に達するためには毎月32.30Kルピーから始める必要があります。

Cさんが毎年10%ずつSIPを増やし、15%の収益を上げることができれば、毎月19,490ルピーから始めて、15年で2千万ルピーの資産に達することができるでしょう。

注記
1. 上記の表は投資家の便宜を図るための簡略版であり、投資に対する税金の影響を考慮していません。
2. この表は、投資家が 15 年間で 2 千万ルピーの資産を築くためのガイドとなります。ただし、現在の子供の教育費が 2 千万ルピーである場合、目標額はインフレ調整する必要があります。
3. 15 年間の期間にわたるさまざまな資産クラスの収益は一定のままである可能性は低いため、必要な月々の投資額は変わります。