ラスベガスのカジノでは毎日数百万ドルのキャッシュが流れており、マネーロンダリング計画の格好の標的となっています。したがって、カジノが違法な資金洗浄に利用されないように、ゲーム業界は連邦政府と州政府の両方の機関によって厳しく規制され、厳重に監視されています。
しかし、完璧なシステムはありません。
MGM リゾーツ インターナショナル、ウィン リゾーツ、リゾーツ ワールド ラスベガスなど、ラスベガスのカジノ運営者が関与した最近の一連の注目を集める事件や、マネーロンダリング対策のコンプライアンス違反疑惑により、カジノの役割と責任に対する注目が高まっています。
当局が財務コンプライアンスを改めて重視しているように見える中、ラスベガスのカジノは自らがAML対策の最前線に立ち、高額支出の顧客への対応と法的義務の遵守との間で紙一重を歩んでいる。
そして、賭け金は高いです。
専門家らは、ギャンブル業界の長期的な存続と評判を守ることに加えて、カジノでのマネーロンダリングとの戦いは国家安全保障と金融セクター全体の安定にとって極めて重要であると述べている。
連邦政府は細心の注意を払っている
元米国検事補で、国際組織犯罪の責任者を務め、現在はディキンソン・ライト法律事務所の内部捜査業務のメンバーであるマイケル・ベックウィズ氏は、カジノに対する捜査当局による「捜査件数が増加している」ことは明らかだと述べた。連邦政府。
「連邦政府はAML体制を検討し、大きなギャップがあることに気づき、時間の経過とともに懸念を強めている」とベックウィズ氏は述べた。 「そのため、連邦政府はすでに存在しているものの、国家安全保障上の利益のため、常に背後で存在しており、より焦点が当てられつつある。」
カジノは現金取引が大量に行われるため、歴史的にマネーロンダリングの魅力的な場所となってきました。特にネバダ州での暴徒たちのギャンブルビジネスへの関心は、この単純な事実の直接の結果でした。
同氏は、「カジノが実際に連邦法に基づくマネーロンダリング対策の一環となる前は、カジノはいかなる規制の監視も受けずにマネーロンダリングを行う潜在的な手段とみなされていた」と述べた。 「犯罪者たちは依然として、カジノは伝統的な銀行に比べて、AMLのルールや規制、方針に関して、ルールに縛られていないか、厳格ではないと考えており、そのため、少なくともカジノでお金を費やしたり、資金洗浄を試み続けたりしているのだと思います。」しかし、それはますます非常に困難になってきています。」
ネバダ州賭博管理委員会の元委員長でUNLV国際賭博研究所の著名研究員であるベッキー・ハリス氏は、カジノが違法行為者の標的であることは間違いないが、賭博場が本質的に脆弱なわけではないと指摘した。
ハリス氏は「統計的に、違法な資金を合法的な金融システムに導入する最も一般的な標的は、銀行、マネーサービス事業、カジノなどの金融機関であることが分かっている」と述べた。 「したがって、マネーロンダリングという考え方がカジノに汚名を着せられるべきではありません。なぜなら、マネーロンダリングはカジノだけでなく多くの企業で潜在的に発生する可能性があるからです。」
カジノを通じてマネーロンダリングはどのように行われるのでしょうか?
簡単に言えば、マネーロンダリングとは、違法に入手した資金の出所を偽装して、それが合法であるかのように見せるプロセスです。
「悪者の目的は、違法なお金を奪い取ってシステム、つまりカジノシステムに入れ、そして反対側でお金、あるいはその大部分を引き出すことです」とブラウワー氏は語った。 「しかし、今ではギャンブルの賞金だったようで、（お金の出所の）本質が隠蔽されている。」
マネーロンダリングには、配置、階層化、統合という 3 つの段階があり、それぞれカジノを介して実行できます。
カジノへの配置の例には、少額紙幣をカジノ チップに交換し、高額紙幣で現金化する前に最小限の金額をギャンブルすることが含まれます。もう 1 つの配置戦術は、少額紙幣をチップに交換し、カジノ ケージに行く前に短時間プレイする 1 人に全額を渡すというものです。
「あなたが探している鍵となるのは、かなりの額のお金を持ってやって来て、ギャンブルにほとんど参加していない顧客です」とハリス氏は言う。 「ギャンブルのように見えますが、実際に重大なギャンブル取引は行われていません。」
ハリス氏によると、階層化は金融取引の複雑な層を通じて不法資金間に距離を作り、資金の出所と所有権を曖昧にすることで、いずれかの配置例を拡張することになるという。カジノが複雑な経路上の単一点にすぎない場合、レイヤリングは、国際口座への「賞金」の電信送金を要求し、そのお金を複数の口座にすぐに流用したり、数百万ドルの保険を購入して途中でキャンセルしたりするようなものになる可能性があります。拒否権の期間。
「金融取引が増えれば増えるほど監査証跡は曖昧になり、法執行機関が資金を入手場所まで追跡する能力が妨げられる」とハリス氏は述べた。 「マネーロンダリングの出発点がカジノであると考えるのは愚かです。カジノは、監査証跡を隠すために行われているさまざまな金融取引の長い軌跡の一つの停留所にすぎないかもしれません。」
マネーロンダリングの最終段階は統合です。統合では、階層化された資金が取得され、ボード上の取引を通じてそれらが正規の金融システムに戻されます。洗浄された資金をカジノに戻す例はまれですが、一例としては、カジノ内のレストランや小売店のスペースをリースするために違法な資金を使用することが考えられます。
ベックウィズ氏は、犯罪者、特に組織的シンジケートに参加している犯罪者は、常に新たな手法を用いてカジノ関係者や金融当局より一歩先を行こうとしていると強調した。
「最もクリエイティブな人が勝つことが多い」
「ゲーム業界の素晴らしいところは創造性であり、最も創造的な人が勝つことが多いのです」と、匿名のラスベガスのカジノ界の大御所数名をほのめかしながら彼は語った。 「そして、洗濯も同じです。収益を隠すことができる限り、テクニックはほぼ無限です。」
元賭博規制当局のハリス氏は、だからこそカジノは熱心に対応し続けなければならない理由だと述べた。
「そのため、カジノのコンプライアンス部門は非常に重要です。なぜなら、彼らは防御の最前線だからです」とハリス氏は述べた。 「彼らは、不審な活動を探している最前線の従業員にトレーニングを提供しているのです。彼らは、人々がマネーロンダリングを試みようとしているときに行う特定の類型を探しています。」
顧客を知る
ブラウワー氏は、カジノAMLコンプライアンスの重要な要素は顧客を知ること、つまりゲーム業界で言うところのKYCであると述べた。
同氏は「一定の（財務上の）基準を超えると、顧客が身元の点で誰なのか、資金がどこから来ているのかを把握し、それに応じて行動することがカジノの義務となる」と述べた。 「法律は、カジノを含むあらゆる種類の金融機関に対し、悪者が正当な金融機関を通じて資金洗浄を行う機会を可能な限り軽減するために、効果的なマネーロンダリング対策プログラムを導入することを義務付けています。カジノ。”
ラスベガスのカジノに関わる最近の事件やマネーロンダリング対策のコンプライアンス問題の疑いのほぼすべては、ネバダ・ゲーミング社が発行したリゾート・ワールド・ラスベガスに対する未解決の懲戒請求で詳述されているように、正当な資金源の確立を含むKYCプロトコルの違反に起因している。 8月の制御委員会。
ベックウィズ氏は、ラスベガスのカジノ運営者との最近の出来事は、すべての金融機関におけるAMLポリシーの独立したテストの必要性を強調していると述べた。最終的に何を意味するかは不明だが、政府と業界間のある程度の協力が含まれる可能性が高いとベックウィズ氏は述べた。
同氏は「連邦規制当局と州規制当局の間には常に緊張が存在するが、両者が連携すれば非常に強力な効果が得られる」と述べ、「連邦政府の関心の高まり」が消えることはないと付け加えた。
同様に、ブラウワー氏は、業界が問題に対処するために協調して努力しない限り、カジノは今後も財務監視の焦点となる可能性が高いと述べた。
「実際には、リソースと人材の適切な投入が必要です。それには、組織内に適切な種類のコンプライアンス文化が必要です」と彼は言いました。 「これはカジノが真剣に受け止めなければならないことだ。」
David Danzis への連絡先は、[email protected] または (702) 383-0378 です。フォローする AC2Vegas_ダンジス Xで。
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