マネーロンダリングの高いリスク

アンゴラ国立銀行（BNA）が実施した部門別リスク評価によると、アンゴラの銀行はマネーロンダリングのリスクが「高」、テロ資金供与のリスクが「中」である。

いいえBNAはウェブサイトに掲載した声明で、「銀行金融機関は高レベルのリスク（高い脅威と高い脆弱性）を抱えている」一方、ノンバンク機関は「高いレベルの脅威と中程度から高い脆弱性を抱えており、リスクが高い」と述べている。中〜高リスクレベル」。

商業銀行に対するテロ資金供与のリスクについては、「中レベルの脅威と同様に中レベルの脆弱性から生じるもので、中程度である」としている。

BNAの監督下にある非銀行金融セクターの機関については、「（モバイル）決済サービスプロバイダーのリスクレベルは低いが、送金サービスプロバイダーのリスクレベルは中程度であり、比較検討の結果、リスクが高くなる傾向にある」としている。中～高の脅威と中～高の脆弱性が等しく存在します。」

テロ資金供与やマネーロンダリングのリスクに直面し、監督下にある金融機関はリスクを軽減するために必要な措置を定め、実施する必要があると規制当局は強調する。

対策には、マネーロンダリングに関連する疑惑の種類と指標に関する従業員の意識向上活動、金融機関がマネーロンダリングのリスクにさらされていることに関する定期的な最新情報を経営機関に提供すること、およびマネーロンダリングを促進するためのポリシー、手順、および明確な内部プロセスを確立することが含まれるべきである。マネーロンダリングに関連する可能性のある活動に関する情報の特定と普及。

防止ツールも適切であり、「マネーロンダリングのリスクに比例して顧客と取引を監視し、顧客のリスクプロファイルを定義できるようにリスクマトリックスを調整するためにツールをより堅牢にする」必要がある。

さらに、「金融機関は、自らがさらされているリスクを認識するために、内部でリスク評価を実施する義務も負っている」。

部門別リスク評価の最終結果は、6月7日にルアンダで、監督・監視責任を持つ当局、金融情報局、裁判所、司法長官事務所、犯罪捜査機関、金融機関が出席する会合で発表された。

BNAは3月、金融機関は1万5000ドル（1万3000ユーロ）を超える時折の取引に関する情報を取得し、保持すべきだと述べた。 言い換えれば、BNAは、アンゴラに匿名または偽名で口座を開設し維持する銀行が存在した(存在した?)ことを認めたのだ。

マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散を防止し、これと闘うための規則は、３月２２日付の通知で定められている。

BNA 指令では、顧客が国の通貨または別の通貨で 15,000 ドル相当を超える金額の臨時取引を実行しようとする場合、金融機関は、直接または遠隔で情報を取得し、保持しなければならないと定めています。

ルールへの準拠は、「トランザクションが単一の操作を通じて実行されるか、または関連していると思われる複数の操作を通じて実行されるかに関係なく」行われなければなりません。

同指令では、中央銀行はマネーロンダリングの防止と対策の範囲内で、金融機関が匿名口座や明らかに架空の口座を開設・維持してはならないことも定めている。

言い換えれば、BNAは、アンゴラには匿名または偽名で口座を開設し維持する銀行があると明確に述べている。 美しいですね。 そして MPLA は、アンゴラは法治国家であるという論文を私たちに売り込みます。

この指令は、非営利団体の分野において、金融機関が地理的位置、組織構造、寄付とボランティアの性質、資金と支出の性質に関する詳細などの手順を含む、適切な「強化されたデューデリジェンス」手順を確立する必要があると規定している。

BNAの通知は、マネーロンダリングの防止と対策のための規則と手順に関する規制枠組みを調整する必要性を正当化するもので、金融機関は少なくとも12か月の頻度でリスク評価を実施する必要があると定めている。

この評価の周期は中央銀行によって決定され、活動の性質、規模、複雑さによって正当化される場合には常に 24 か月に延長することができます。

この指令の中で、アンゴラ国立銀行は、金融機関が事業部門および/または関連する従業員向けに、特定されたリスクに対する方針、手順、その他の管理および緩和策に関する情報メカニズムを作成する必要があることも定めています。

この規範的文書を踏まえ、銀行はまた、政治的暴露者 (PPE) に関連するプロセスに関する情報が、該当する従業員に確実に伝達されるようにする必要があります。

銀行はマネーロンダリングやテロ資金供与を防止する目的で「銀行間で協力し、情報を交換しなければならない」とされており、これは金融情報部門やBNAと共有されなければならない。

BNA総裁マヌエル・ティアゴ・ディアスが署名したこの法的文書では、受取金融機関は、支払者や受取人に関する必要な情報が不十分な国境を越えた電子送金を特定するために適切な措置を講じなければならないとも定義されている。

銀行は、マネーロンダリングの防止と対策のために、法律違反の可能性に関する不正行為の受信、処理、アーカイブを適切に確保するために、特定の独立した機密チャネルを作成する必要があります。

この通知はまた、金融機関が業務を遂行する上でより敏感でリスクの高いポジションに任命する予定の従業員の信頼性と信頼性について十分に根拠のある評価を決定し、違反があった場合の制裁を確立します。

BNAはその後、マネーロンダリングを防止し戦うための規則を導入することになるが、3月18日、アンゴラの欧州連合（EU）大使ロザリオ・パイスは、MPLAの手によるアンゴラ行政府の努力をルアンダで強調した。 49 年間にわたり、組織犯罪やマネーロンダリングと効果的に闘い続けてきました。

同氏は、司法判事向けのマネーロンダリングおよび関連犯罪に関するワークショップの傍ら、報道陣に対し、政府はこれらの犯罪から身を守る確固たる意志を示したと述べた。

ロザリオ・パイスによれば、どうやらアンゴラに必要なのは「確固たる意志を示すこと」だけだという。 おそらく、2,000万人の貧しいアンゴラ人が、時々食事をしたいという「強い欲求を示す」時期が来たのかもしれない。

この機会に、外交官は、法律の進歩、優れた国際慣行、専門サービス、マネーロンダリングおよび関連犯罪の専門家の訓練など、最も多様な分野でMPLA執行部が達成した成果を強調した。

「汚職やマネーロンダリングと闘うために裁判官を訓練することは、投資と経済の多様性にとって重要です。なぜなら、投資家を惹きつけるのに役立つからです。投資家は、有利なビジネス環境がないと知ればアンゴラに来なくなるからです。そのため、このワークショップは行われるのです」経済、社会開発、雇用創出にとって重要である」とロザリオ・パイス氏は強調し、アンゴラ人はマトゥンボであるという確信を確かに強調した。

あなたが無知だと主張できないように、私たちは欧州連合大使に、ジョアン・ロレンソ将軍（名目上は選出されていない）が、MPLAが500年にポルトガル人がやったことよりも50年間でより多くのことをしたということを証明したいという隔世の願望から、すでにポルトガル人を排除したことを思い出させておきます。公共メディア機関に存在し、公共空間におけるさまざまな政治的意見の流れの機会と扱いの不平等を強化した弱い多元主義。

これはまた、異なる政治的、社会的、宗教的集団間の富へのアクセスにおける不平等を強化し、憲法を破壊し、アンゴラを一大勢力、党国家の共和国に変え、その共和国はまた、最も多くの手段によって、肉眼で国富を横領することになる。さまざまで、狡猾で詐欺的な計画。

ロサリオ・パイスは、ジョアン・ロレンソが憲法に謳われている民主的な法治主義を廃止し、その代わりにアンゴラ人の基本的権利と自由を組織的に侵害する独裁的で安全な国家を強化したことを知っている（我々はそのようなマトゥンボに属していると言っている）民族グループ）は、民主的な法の支配を著しく損なう憲法違反の犯罪を構成するため、解雇と責任の対象となります。

EU大使は、一般国家予算の執行において、共和国大統領側が合法性、透明性、善良な統治と説明責任という憲法原則に違反している証拠も蓄積されつつあることを思い出させられる。 大統領が国会に提出する説明は合っていない。 会計検査院は国家一般会計に対して非常に批判的な意見を発表している。 さらに大統領は、予算編成に使用される原油１バレルの推定価格と実際の価格との差から生じる余剰金の行方を誰にも知らせない。

しかし、それだけではありません。 大統領は、経済のあらゆる部門における主要な公共契約の恩恵を受けるために、友人や彼の政治グループの人々が所有する企業を選択します。 公共入札の開催をやめ、原則として直接落札を行い、例外的に競争を行うようになったが、これは法律が要求していることとは全く逆である。

国家元首としての共和国大統領の業績もマイナスだ。 彼は、その人物が横領罪で告発され有罪判決を受けたばかりであることを知っていたにもかかわらず、履歴書はなく犯罪歴のみを持つ人物を高等法院の判事に任命した。

国家元首として、ジョアン・ロレンソは他の国家機関、すなわち国会、アンゴラ公共テレビ、アンゴラ国立放送、国家選挙管理委員会、会計検査院、最高裁判所、国立銀行の通常の機能に否定的に干渉した。アンゴラなどの。 国会と司法の政治的、特に財政的主権が奪われた。

ジョアン・ロレンソはまた、大統領は国家の統一、アイデンティティ、価値観、願望を象徴し、自分自身（そして自分自身）にすべての権限を呼び掛け、裁判所が以下のことを「決定」するまでであるという定義をマルバスに送った。憲法または一般国家予算法に違反すること。

ロザリオ・パイスは、ジョアン・ロレンソが、他の主権機関の保持者は彼の部下ではないため、国家元首は文字通りの意味での国家の他の機関の「長」ではないことを忘れていることを知っています。 すべての最高責任者はアンゴラの主権者人民と共和国憲法です。 すべての人は憲法と法律に従う（またはそうあるべきである）。誰もが憲法と主権者国民の意志に従属するのであって、一時的に構成された権力者に従属するわけではない。 このため、国家元首は沈黙の協定を推進したり、憲法、選挙プロセス、司法裁判を破壊するための同盟を構築したりしません。 民主主義法国家の首長は、国家が政党に従属したり、政党と混同されたりすることを許さない。

ロザリオ・パイス氏は、真実や人々の苦しみには無関心で、このワークショップはEUから200万ユーロ相当の投資資金を提供され、実行期間は4年間のプロ・リアクト・プロジェクトの範囲内で推進されたものであると強調した。そしてEUは経済多角化、ガバナンス、人間開発という3つの優先分野において2021年から2027年までの資金調達プログラムを用意していることを想起した。

シート 8 と Lusa