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2024-10-29 18:03:00
ある銀行員は、アイルランド銀行プライベートバンクのMDブレンダン・マリン氏から顧客口座に50万ユーロを支払うよう求められた後、いかに「不安」を感じたかを裁判で語った。
当時、プライベートバンキングに50万ユーロの負債を抱えていたニュー・アイルランド・ライフ・アシュアランスの財務管理部長ピーター・グレイ氏は、2011年8月のマリン氏からの要請は「異例」で「標準的な慣行ではない」と述べた。
グレイ氏は火曜日、ダブリン巡回刑事裁判所で行われた元ラグビーアイルランド代表選手の裁判で証言を行った。
マリン氏（60）は、常務取締役だった2011年から2013年にかけて、アイルランド銀行プライベートバンクから57万ユーロ以上を盗んだ疑いが持たれている。彼は自身に対する15件の容疑をすべて否認している。
検察は、同氏に対する訴訟の一環として、ダブリン4区ドニーブルックのスティローガン・ロード在住のマリン氏が、銀行グループ内のさまざまな部門内での連絡が途絶えた際にアイルランド銀行から50万ユーロを盗み、その金が最終的にアイルランド銀行に送金されたと主張している。 Spice Holdings という会社で、イギリス領ヴァージン諸島に登録されています。
この裁判では、アイルランド銀行プライベートバンクとニューアイルランド銀行（同行のウェルスマネジメント部門の両部門）が、生命保険金の支払いに関連して顧客に100万ユーロの払い戻しを均等に分割することに合意したと審理された。
グレイ氏は法廷で、ニューアイルランド政府が2011年7月末に民間銀行に50万ユーロを送金したが、この金額は数日以内にニューアイルランド政府に返還されたと述べた。
「それが何か奇妙なことが起こっている最初の兆候だった」とグレイ氏は語った。
約1か月後の2011年8月末、グレイ氏はマリン氏と電話で会話し、その際マリン氏は別の口座に支払いをするよう求めたと述べた。グレイ氏は、マリン氏が「2つの口座の可能性」を示唆したと述べ、どちらもプライベート・バンキングを代表する顧客口座だったと述べた。
グレイ氏は、スパイス・ホールディングスが問題の顧客だったかどうか思い出せないと述べた。 「その理由は、この方法でお金が支払われた方がプライベートバンキングの管理が簡単になるからだと彼が言ったことを覚えている」とグレイ氏は語った。
同氏はマリン氏に対し、別の口座に支払いを行う場合はニューアイルランド代表取締役のショーン・ケーシー氏かコンプライアンス責任者との合意が必要になると伝えたと述べた。
プライベートアカウント
同氏は法廷で、マリン氏の「管理上より簡素化される」という説明が「不安になった」と述べた。
「当時は、プライベートバンキングのメイン口座以外に支払いをすることに不安を感じていました」と彼は言う。
グレイ氏は、「普通ではないことが2つあった」ため、会話をメモしたと述べた。
「別の事業の常務から電話を受けるのは異例だった」と彼は語った。 「そして、クライアントの口座への支払い要求があったのは異例でした。」
この法廷は2011年10月、当時プライベートバンキングの財務責任者だったポール・ギャラガー氏がグレイ氏に電子メールで、プライベートバンクに新しい顧客口座が開設されたことを告げ、ニューアイルランドへの支払いを可能かどうか尋ねる一連の電子メールを通じて提起された。そこで作られました。
この口座はスパイス・ホールディングスの名前であったと裁判所は述べた。
グレイ氏が上司のショーン・ケイシー氏に電子メールを送り、この口座に移管してもよろしいかと尋ねたところ、ケイシー氏は「スパイス・ホールディングスとは誰、何なのか？」と質問した。
同じ日、2011 年 10 月 24 日のさらなる電子メールの中で、ニューアイルランドのコンプライアンス責任者は、スパイス ホールディングスについて多くのことを立証できず、企業登録局に一致するものはなかったとグレイ氏とケイシー氏に伝えました。
グレイ氏は、最終的に2011年12月にプライベートバンクに支払いが行われたと述べた。支払いはプライベートバンキングの「通常口座」に送られたとグレイ氏は法廷で語った。
これに先立ち、裁判所はアイルランド銀行のスペシャリスト不動産グループのディレクター、デス・ハンラハン氏からの聴取を行ったが、このグループは金融危機を受けて、1,000万ユーロを超える高額不動産に関連する多額の負債に対処するために設立されたものであると裁判所は聞いていた。
ハンラハン氏は、法廷で「事件X」と呼ばれる、非常に訴訟の多い事件が1件あったと述べた。その結果、この訴訟に伴う訴訟費用に対処するために、民間銀行に口座が開設されました。
裁判所は、Specialist Property Group の取締役 3 人のうち 2 人がこの口座での取引を承認する必要があったと述べています。
ハンラハン氏は、2013 年 3 月末に、「ケース X」法費用勘定を通じて処理された 18,792.65 ユーロのマッキャン フィッツジェラルド請求書に注目したと述べました。
陪審に示された請求書には、マリン氏と別の銀行員が署名したと裁判所は聞いた。 「それらの当事者にはそのアカウントに対する権利がなかった」とハンラハン氏は述べた。請求書にはクォンタム・インベストメント・ストラテジーズへのアドバイスのためと記載されていたが、ハンラハン氏は「ケースXとは何の関係もない」と述べた。
ハンラハン氏は、2013年3月20日にマリン氏から受けた電話の概要を説明し、その中でマリン氏は請求書に関して間違いが発生したことを告げられ、謝罪したという。
「あの電話には満足できませんでした」とハンラハンさんは語った。
同氏は、同僚にさらに問い合わせた結果、マリン氏がクアンタム社の取締役の一人であることが分かったと述べた。
ハンラハン氏は、3月25日にマリン氏から受けたさらに2回の電話の概要を説明した。
ハンラハン氏は最初の電話で、マリン氏から問題の請求書は返金されるが、それでも構わないかと言われたと述べた。同氏はまた、この問題はハンラハン氏側で解決されたのかどうかも尋ねたと裁判所は聞いた。
懸念の声が上がった
ハンラハン氏は、両方の質問に対して「はい、わかりました」と答えたと語った。
約30分後、法廷はマリン氏が再びハンラハン氏に電話して、取引が是正されたと告げたと聞いた。ハンラハン氏によると、マリン氏はその後、「このことがあなたの側に懸念を引き起こしたのではないかと思っていたのですが？」と語ったという。
ハンラハン氏は「私はコメントしたくないと言った」と述べ、電話はその後打ち切られたと付け加えた。
裁判所はまた、当時ウェルスマネジメント部門の最高責任者だったミック・スウィーニーからの聴取も行った。
同氏は裁判所に対し、2013年3月に初めて請求書（マッキャン・フィッツジェラルドの1万8792.65ユーロの請求書）の問題に気づき、3月25日にマリン氏と面会したと述べた。
同氏によると、マリン氏は、請求書が顧客の請求書の束に誤って入れられ、誤って支払われたと信じていると語ったという。スウィーニー氏は、マリン氏から、マッキャン・フィッツジェラルド氏が請求書の記載内容に誤って「量子投資戦略」と記載したと信じているとも告げられたと述べた。
スウィーニー氏はまた、マリン氏から間違いに気づき、ハンラハン氏に電話して警告したと告げられたと述べた。
スウィーニー氏は、銀行の上司であるリアム・マクローリン氏が見直しの実施を命じたと述べた。同氏は、次にマリン氏と4月2日に会ったとき、マリン氏は民間銀行によるさらなる請求書の誤支払いに関連して新たな情報が入ってきたと告げたと述べた。
マリン氏はさらに、個人の立場でこれらの請求書をすでに支払ったと述べた、と法廷は審理した。
裁判所は、スウィーニー氏がマリン氏に4月5日に特別有給休暇を取得することを伝えたと審理した。マリン氏は最終的に翌年7月に辞任した。
弁護側ブレンダン・グレハンSCの反対尋問でスウィーニー氏は、マリン氏は「根っからの銀行家ではなかった」し、組織内の他の人々のように生涯を通じて銀行で働いたわけではないと述べた。
「それがブレンダンが私たちに加わり、新しいスキルセットをもたらしてくれることの魅力の一つでした」とスウィーニー氏は語った。 「彼は他の多くの組織で働いてきた人でした。」
スウィーニー氏は、マリン氏がこれまで携わってきたウェルスマネジメント事業から新たなアイデアを持ち込んでいると述べた。「それは組織内の我々にとっても私にとっても魅力的だった」とスウィーニー氏は述べ、マリン氏がビジネスに新たな顧客をもたらす可能性があることに同意した。良い。
マリン氏は、2011年12月16日にダブリン4のメスピルロードにあるアイルランド銀行（BOI）プライベートバンクから50万ユーロを盗んだ1つの罪状と、1ユーロ強に達するさまざまな金額のお金を盗んだ他の8つの罪状について無罪を主張した。さまざまな日に銀行から 73,000 が送金されます。
同氏はさらに、1件の詐欺罪と5件の虚偽会計について無罪を主張した。いずれの犯行も２０１１年７月から２０１３年３月の間に起きたとされる。
マリン氏は容疑がかけられた当時、BOIプライベートバンクのマネージングディレクターであり、アイルランド代表としてプレーした元ラグビー代表選手である。
裁判はマーティン・ノーラン判事と陪審員の前で続けられる。
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