1765579530
2025-12-12 10:00:00
新型コロナウイルス感染症のパンデミックが発生したとき、米国政府は経済を下支えし、日常生活が突然停止した米国人を支援するために前例のない巨額の資金を支出した。 2020年から2021年にかけて、ドナルド・トランプ大統領とジョー・バイデン前大統領は共同協定に署名した。 六法 5 兆ドル以上を投じて、中小企業の給与保証と新型コロナウイルス感染症検査の費用の支払いを支援します。お金も次の方向に向かいました 医療と住宅支援、そして無料の学校給食を受けられない子供たちのための緊急食糧プログラムのようなものまで。
多額の金が詐欺師に流れたことが判明した。
5年経った今でもパンデミック救済詐欺の総額は不明のままで、推定では数千億ドルから1兆ドルに及ぶとされている。連邦捜査官や民間専門家、さらには市民探偵までもが新たな計画を次々と解明しているが、盗まれた金の多くは決して特定されず、ましてや回収されることはないかもしれない、と彼らは言う。
これを書いた理由
ミネソタ州の注目を集めた詐欺事件は、新型コロナウイルス感染症のパンデミック下で、弱い立場にあるアメリカ国民を支援することを目的とした資金を巡る安全策の欠如にスポットライトを当てた。納税者の税金の略奪は、社会セーフティネットとそれを監督する連邦官僚機構についての教訓をもたらしている。
最新の注目を集めた例はミネソタ州から出てきた。 2億4000万ドル以上を獲得 お腹を空かせた子供たちに食事を与えるためだったが、その代わりに高級車や不動産にお金を使った。検察当局は、ミネソタ州の広大な事件は拡大を続けており（78人目の被告が先月末に起訴された）、他の「大規模な詐欺計画」、中には州の住宅支援プログラムに関わるものも含まれており、合わせて超える可能性がある。 10億ドル。州代理の米国検事 今秋の起訴発表で述べた 詐欺の深さは「終わりがないように感じる」と述べ、「息を呑むほどだ」と付け加えた。
ミネソタ州の被告の多くはソマリア系であり、それが移民政策や州の社会的セーフティネットを巡る議論に拍車をかけている。 国内で最も寛大な国の一つ。保守派は民主党のティム・ウォルツ知事とその政権の納税者の不正管理を非難し、多額の政府支出がもたらす予期せぬ結果の一例として州を挙げている。来年3期目に立候補するウォルツ知事は、州のソマリア人コミュニティを擁護しながら、 大統領令 国家プログラム内の不正行為と闘い、住宅プログラムを完全に閉鎖する動きをしている。
しかし、トランプ政権は政府の浪費、詐欺、虐待をターゲットにすることを大統領2期目の優先事項としているが、専門家らは、多額の税金の略奪を可能にした組織的な問題や監視の欠如を正すための連邦レベルでの取り組みはほとんど行われていないと指摘している。
ワシントンが福祉国家とそれを管理する連邦官僚制度のメリットと有効性について議論している中、パンデミック支出と詐欺に関する教訓は今日でも重要だ。今月、議会議員らはパンデミック支出法案の一部として制定された医療費負担適正化法の強化補助金数百億ドルを延長するかどうかを検討している。多くの議会共和党議員は、不正アカウントの割合が高いことが判明した最近の監視機関の報告書を引用しており、 期限切れにする理由。
「パンデミックによる厳しい経験に基づいた例があり、今後の不況への対応に組み込むべきだ」と、以前は失業手当を監督する下院歳入委員会で働いていたアメリカン・エンタープライズ研究所の上級研究員マット・ワイディンガー氏は言う。 「今の私の人生における役割の一つは、この主張をすることです。パンデミックの最中に客観的に見て間違っていたことを二度とするなということです。」
「私たちは信託システムで運営しています」
多くの専門家は、巨額の資金が急いで使われたことを考えると、パンデミック中に何らかの不正行為が起こることを予想していたと述べている。 2020年3月下旬にトランプ大統領が署名したCARES法だけでも、 2兆ドル以上、米国史上最大の景気刺激策となる。 CARES 法の一部にすぎません。 8,000億ドル PPP としても知られる給与保護プログラムは、2008 年の景気後退に対応して議会が可決した景気刺激策全体と同等の規模でした。
政府と協力して不正行為の発見に取り組むレクシスネクシス・リスク・ソリューションズ・フォー・ガバメント社の最高経営責任者（CEO）ヘイウッド・タルコーブ氏は、政府資金のおよそ8％が不正行為により日常的に盗まれていると推定している。それは一致しています 政府会計検査院 (GAO) からの 2024 年 4 月の報告書 2018 年から 2022 年までの政府全体の不正行為は 3% ～ 7% と推定されています。しかしタルコーブ氏は、この割合がパンデミック支出で20％にまで上昇し、5兆ドルの支出のうち1兆ドルが詐欺に使われたと推定している。
他の推定では、不正行為の総額は数千億ドルに達するとされています。 AP通信による2023年の分析 それは、パンデミック救済資金の10％が詐欺に使われ、そのうち2,800億ドルが盗まれ、1,230億ドルが誤って使われたことを示唆している。政府機関は近年、パンデミック詐欺の推定値を更新するのが遅れているが、政府がこの資金の多くを取り戻す可能性が非常に低いことを考えると、ヴァイディンガー氏はその原因を「当惑と前に進みたいという願望」によるものだとしている。
専門家らは、中小企業協会の新型コロナウイルス感染症経済傷害災害融資（EIDL）プログラムとPPP、そして拡大された失業保険プログラムという3つのプログラムが特にパンデミック時代の詐欺の大部分を占めていることに同意している。多くの点で、これらの新しいプログラムまたは拡張されたプログラムは、その時点に特有のものでした。共和党も民主党も政府関係者は、経済的破局を防ぐためにはスピードが重要だと信じていた。一部のガードレールは、意図的に、または状況の変化の結果として撤去されました（通常、給付金の際に身元確認を行う現地事務所のほとんどは閉鎖されました）。
例えば、中小企業協会（SBA）は、給与やその他の経費を賄うために、部分的または全額免除された PPP ローン 3,430 億ドルを中小企業に分配しました。 最初の2週間だけ。これにより、多くの企業は外出禁止令の最中でも即時解雇を延期することができた。しかし、政府はスピードの名の下に、借り手候補者にその情報が有効であり、そのビジネスが実際に存在することを「自己証明」させた。
「私たちは信託システムで運営していました」とタルコーブ氏は言います。同氏や他の専門家らは、基本的な識別要件を犠牲にしてスピードを実現すべきではなかったと主張する。
あ SBA からの 2023 年のレポート PPPとEIDL支出1兆2000億ドルのうち、17％にあたる2000億ドルが詐欺師に支出されていたことが判明した。あ 2023 年 GAO レポート 1,340 万人の PPP および EIDL 受信者のうち 27% に当たる 370 万人に不正の可能性があるとしてフラグを立てました。
自己認定も失業保険詐欺の高水準の一因となった。ヴァイディンガー氏はこれをワン・ツー・パンチだと説明する。パンデミック失業支援（PUA）プログラムは、独立請負業者や自営業者など、これまで失業保険プログラムの対象になっていなかった労働者に給付金を提供し、その後、遡及給付金の請求が認められた。 ID.meの共同創設者であるブレイク・ホール氏は、本質的に、政府はパンデミック中に身元確認を支援するために一部の州と提携し、申請者に新たに職を失ったことを「ほんの少しだけ約束」することを許可したと述べた。
ホール氏はアリゾナ州の例を挙げ、そこで彼の会社はPUA請求の本人確認を支援するために雇われた。パンデミックが発生して半年が経ち、1週間だけで数十万件の最初の請求が提出されたが、これは人口約700万人（子供を含む）の州としてはありえない数字だとホール氏は言う。 ID.me サービスが実装されてからは、そのような急増は再発しなくなりました。
政府はまた、通常の失業小切手に数百ドルを上乗せした。その結果、「悪者であることに対する報酬は記録的な額に増加した」とヴァイディンガー氏は言う。 「驚くべき金額がこのシステムを介して送金されましたが、このシステムには身元確認がほとんどなく、ましてや仕事の確認もほとんど行われていませんでした。…悪者はすぐにこれを理解しました。」
GAO は次のように推定しています。 1,000億ドルから1,350億ドルの失業保険、または 11% から 15% が詐欺師の手に渡りました。ホール氏は推定額を4000億ドルに近づけており、ヴァイディンガー氏もこの数字は政府の計算よりも実際の数字に近い可能性が高いと認めている。タルコーブ氏は、その金額はその中間、およそ2500億ドルだと考えている。
「問題を解決するための最初のステップは、問題が存在することを認識することです」とホール氏は言います。しかし、この規模の不正行為は政府にとって認めるのが難しい場合があります。 「どの政府も、これだけの資金を詐欺で失った政権として知られることを望んでいない。」
J. スコット・アップルホワイト/AP/ファイル
盗まれた資金を取り戻す取り組み
盗まれたお金の一部は実際に取り戻されました。しかし、それほど多くはありません。
2024 年 4 月の時点で、司法省は次のように定めています。 刑事告訴された 3,500人以上の被告を逮捕し、押収または没収されたCARES法資金14億ドル以上を回収した。これは、2 つの SBA プログラムだけから盗まれたものの 1% にも満たない。
今年初めの議会報告書によると、労働省は盗まれた失業保険基金のうち50億ドルを回収したとされており、これは政府の推定によれば、失われた金額の約4％に相当する。 2020年4月1日以来、労働省監察総監室（DOL-OIG）は失業保険プログラムに関して20万件以上の調査を開始した。 千倍に増加 パンデミック以前と比較すると、失業保険がケース在庫の 11% を占めていました (2025 年時点では 96%）。犯罪捜査官の数が 130 人未満である DOL-OIG は、次のような大規模な窃盗計画に重点を置いています。最大のリスクをもたらす」を失業保険プログラムに適用します。
そして、さらに多くのものが合法的に回収できるかどうかという、より大きな問題がある。上院は法案の採決に失敗した パンデミック失業等詐欺取締法今年初めに下院を通過し、 そうすれば時効は延長されるだろう 5年から10年にわたるパンデミック失業保険詐欺について。バイデン大統領はやった 2022年に法律に署名する SBAのパンデミックプログラム内の不正行為追跡の時効を延長した。 2023年のアップデートではこう言われていました EIDL および PPP ファンドに約 300 億ドル 押収または返還されたもの、または盗まれたものの約15％。
しかし、検察が盗まれたPPP資金の捜索を続けているため、専門家らは、ワシントンは前を向く必要があると述べている。たとえパンデミックが再び起こる可能性は低いとしても、ある時点で景気後退が訪れる可能性は十分にあり、そのような状況で経済を下支えするために連邦政府が利用する給付金制度の強化の多くは同様である。
ヴァイディンガー氏は、連邦政府が単に失業保険プログラムを通じて配布するために各州に追加の資金を投入するのではなく、「より明確な責任範囲」を持った「共有パートナーシップ」が必要だと言う。人々に迅速にお金を届けるために、財務省の「支払わない」データベースに申請者の名前を登録したり、同じ個人が複数の州から失業手当を受け取っていないことを確認したりするなど、基本的な検証を犠牲にする必要はない。
元SBA監察官ハンニバル・ウェアとして AP通信に語った、パンデミック中に申請書をさらに数日間チェックしても、プログラムがひっくり返ったり、企業が閉鎖に追い込まれたりすることはなかったでしょう。
「ある程度の監視が必要です」とタルコーブ氏は言う。 「そしてそれはあなたが利益を否定しようとしているという意味ではありません。」
#パンデミック援助詐欺の追跡 #年が経過しより全体像が明らかになりつつある