ニューヨーク州司法長官がトランプ大統領の債券保険会社に反対する理由

ニューヨーク州司法長官は、ドナルド・トランプ氏に対する同州の民事詐欺事件を監督する州判事に対し、前大統領の1億7,500万ドルの上訴保釈金を却下するよう求めた。

レティシア・ジェームス司法長官は、同事務所の裁判所提出書類によると、トランプ大統領とKSICが債券の金額が十分に担保されていることとKSICの財務能力を証明できていないため、トランプ大統領の債券の引受人としてナイト・スペシャルティ保険会社（KSIC）を務めることに反対している。事業を適切にサポートします。

ジェームズ氏も、KSICの経営陣は「十分に信頼でき、有能」ではないと主張し、反対している。

トランプ大統領は法案の執行を阻止するために控訴保証金を必要としている 4億5,400万ドルの罰金 アーサー・エンゴロン判事は2月、より有利な金融取引を得るために何年も資産を虚偽表示したとして同氏に対して起訴した。

カリフォルニアに本拠を置くKSICは裁判所への提出書類の中で、債券と補償金をカバーできると裁判所に述べた。 債券不足は「考えられない」なぜなら、トランプ大統領がKSICに質権を設定したチャールズ・シュワブ口座に預けた1億7,530万ドルの現金によって裏付けられているからだ。 KSICはまた、資産が5億3,900万ドル、株式が1億3,800万ドルを超え、親会社を通じてさらに数十億ドルにアクセスできると述べた。

しかし司法長官事務所は提出書類の中で、KSICはニューヨークや過去2年間に他の管轄区域で保証金を発行したことはなく、保険契約者の余剰総額はわずか1億3,800万ドルに過ぎないと主張している。

州は、その債券を裏付ける十分な担保があるかどうか疑問視している。 担保として、ドナルド・J・トランプ取消可能信託は、KSICに1億7,500万ドル強を含むシュワブ証券の優先先取特権を付与した。 しかし州によると、信託は口座の所有権を保持しており、提案された取引の通知を受け取ってから2営業日以内にKSICが反対しない限り、資金を引き出したり、口座で取引を行ったりすることができるという。

「口座に保管されている資金の価値が 1 億 7,500 万ドルを下回った場合、信託は株式を含む複数の許可された形式で追加の資金を預け入れることによって残高を「補う」ことを約束しますが、信託がそうするためには資金が必要であり、担保の価値は市場の状況に基づいて変動することを認めている」と州は主張している。

ジェームズ氏はまた、KSICが1億7,500万ドルの債券を発行することを正当化する十分な能力があるという証拠として、債券に添付されているKSICの財務概要に依存しないよう裁判所に求めている。 「それは、KSICが保有する保険リスクの100％をケイマン諸島の関連会社に送金しているためであり、そこでは緩い規制により、KSICはこのリスク移転を利用して、人為的に黒字を増やす方法で帳簿上の負債を削減することが許されている。これは慣行である」ニューヨーク州の規制当局は「影の保険」と名付け、これについて警鐘を鳴らしている」と州の提出書類には説明されている。

ジェームズ氏は、認可を受けた超過保険ブローカーは、保険会社の経営陣が「信頼でき、有能である」と確信できる場合に限り、KSICのような無認可の保険会社と取引を行うことができるとする規制を挙げている。 KSIC は、ニューヨーク州認可の超過保険ブローカーを通じてニューヨークで超過保険金ベースで保険を発行することが許可されており、デラウェア州保険局から超過保険会社として保証リスクを計上する権限を与えられています。 Don Hankey は KSIC の会長兼最高経営責任者であり、Amit Shah は同社の社長です。 KSIC は、保険会社や自動車リースおよび金融会社である Westlake Financial Services を含む企業グループである The Hankey Group の一部です。

司法長官は、KSICの経営陣が何度か連邦法に違反してKSIC内で関連会社を運営していたことが連邦当局によって判明しているため、KSICには「信頼でき有能な」基準に基づく保証人としての資格がないと主張している。

この申請は、消費者金融保護局（CFPB）が、KSICウェストレイクの関連会社とその子会社ウィルシャー・コンシューマー・クレジットが違法な債権回収戦術を用いて借り手に圧力をかけていたことを認定した2015年の訴訟に言及している。 CFPBは企業に対し、以下の情報を提供するよう命じた。消費者に4,410万ドルの権利を与える そして民事罰金425万ドルを支払う。 2年後、同じ2社が司法省と和解した。 請求解決に 760,788 ドル 彼らは、必要な裁判所命令を事前に取得することなく、軍のメンバーが所有する70台の車両を没収し、軍人民事救済法に違反したと主張した。 2002 年に、同じ会社は追加料金を支払うことに同意しました。 225,000ドルの罰金 彼らは、軍人法の他の規定に違反した罪を解決するために。

この記録は、KSICの経営陣が、認可された超過保険ブローカーを通じて提供される保険を管理する規制の下での信頼性と能力の要件を満たしていないことを示しているとジェームズ氏は主張する。

司法長官は裁判所に対し、KSICの提案を却下し、裁判所の判決から7日以内に代替案を提出するようトランプ大統領に命令するよう求めた。

写真: ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームス

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