チェコドルの億万長者が起業家から投資家への転身を確信。彼らの富の主な源泉は投資、特に株式、プライベートエクイティ、つまり民間資本ファンドや社債の形での投資です。
自分たちの財産を強化するこの戦略は彼らにとって成功です。チェコとスロバキアドルの億万長者の態度と投資行動をマッピングしたJ&T Banka Wealth Report 2024調査によると、彼らのほとんどの資産は増加した。
「チェコとスロバキアドルの億万長者はほぼ同じような状況だった。彼らは成功した一年を過ごし、資産が増えた。しかし気分という点ではますますハサミが開いており、チェコ共和国では悲観論が減少しており、チェコの家庭は正常な状態に戻りつつある」それどころか、スロバキアでは、国民の最も裕福なグループが富の面で好調であるにもかかわらず、悲観的な見方が広がっている」とJ&T銀行のチーフエコノミストはコメントした。ペトル・スクレナーシュが結果について語る。
チェコドルの大富豪たちは将来を前向きに捉え、来年もうまくいくと信じているが、現在の我が国の経済状況を慎重に評価している。世界的な変化とトレンドの影響を受けて、彼らは投資行動を変えており、特にエネルギーと兵器産業の分野で提供されるあらゆる機会を活用することを計画しています。彼はここにさらに大きな利益を得るチャンスがあると考えています。
チェコドルの億万長者は、株式からの最も興味深い値上がりを期待しています。予想される株式市場の成長鈍化に対応して、株式市場の3分の2（69％）が、成長株を犠牲にしてバリュー株や配当株のシェアを増やすことを計画している。
チェコドルの億万長者はどこで最も興味深い値上がりを待っているのでしょうか?
「株は億万長者にとって話題のポイントであり、彼らが日常的に最も多くの時間を費やし、気にかけているポートフォリオの構成要素です。彼らは、銀行家やアドバイザー、あるいは投資ニュースレターや投資銀行からの推奨事項から、興味深い株の機会に関するインスピレーションを得ています」とJ&Tバンクは調査結果について書いている。
年々、プライベート・エクイティ・ファンドへの投資は利回りの点でより魅力的であると認識されています。ビジネスへの投資は、リターンだけでなく、企業の成長に参加する機会、そして同時に成功した実業家と一緒に投資する機会も引き寄せます。過去 3 年間で、富の増加におけるプライベート エクイティの役割は大幅に強化され、チェコ共和国では 14% から 21%、スロバキアでは 9% から 20% に増加しました。
プライベートエクイティ
プライベート・エクイティ・ファンドとも呼ばれるプライベート・キャピタル・ファンドには、いくつかの基本的な特徴があります。
- 証券取引所で上場されていない企業への投資
- 投資には期間が限られており、通常は 5 ～ 10 年です
- プライベート・エクイティ・ファンドへの資本は、多くの場合、銀行、保険会社、または成功した起業家の投資会社などの大手機関投資家によって提供されます。
チェコ共和国でプライベート・エクイティ・ファンドの運営に注力している主な企業には、ARX Equity Partners、Genesis Capital、Jet Investment などがあります。
チェコ共和国の最も裕福な人々の観点から見ると、不動産市場も動いています。チェコドル億万長者の 3 分の 1 (34%) は、建築用地からの興味深い値上がりを期待しており、住宅用不動産については回答者の 24% です。チェコ共和国に加えて、彼らは地中海（イタリア、スペイン、クロアチア）にも不動産を所有しており、この地域への投資を継続する予定です。
それどころか、これらの投資家は定期預金や国債などの伝統的な保守的な商品にはますます関心が薄れています。これは、主に予想される値上がり幅が小さいためです。
チェコドルの億万長者はどこで価値の下落を予想しているのでしょうか?
「チェコ国立銀行の金利低下が続いているため、固定金利資産の魅力が低下している。したがって、値上がり期待の低下は、特に定期預金と国債に論理的に記録されている」とJ&T銀行のチーフエコノミスト、ペトル・スクレナーシュ氏はこの結果についてコメントした。
同氏によると、金利の変更は投資行動を変える非常に強い衝動であるため、富裕層だけでなく、一般の貯蓄者にも認識されているという。チェコドルの億万長者の80％が、より良いリスクリターンが得られるまで国債への投資を制限する計画を立てているのはこのためだ。
同様の状況が社債でも観察されます。 「社債の魅力はクーポン支払いのおかげで依然として魅力的であり、チェコの債券は約7～8％である。この利回りであれば、今後数年間は堅調なリターンが期待できる。しかし、金利の低下により新発債の利回りは徐々に低下しており、今後のリスクが高まる可能性がある」より高い利回りの長期的な安全性を求める投資家の意欲をそぐことになります」とペトル・スクレナーシュ氏は付け加えた。
調査について
この調査は、調査機関パーフェクト クラウドと協力して、2024 年 8 月から 9 月にかけて実施されました。
調査の目的は、チェコとスロバキアのドル富豪、つまり可処分資産が少なくとも100万米ドルの価値がある人々の投資行動とライフスタイルをマッピングすることでした。
ドル富裕層の404人（チェコ人277人、スロバキア人127人）が調査に参加した。データはオンライン アンケートを通じて収集されました。この定性的見解は、回答者 29 名 (チェコ共和国 18 名、スロバキア 11 名) への詳細なインタビューによって補完されました。
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#チェコドルの億万長者が保守的な投資から離れつつある彼は他の場所にチャンスがあると考えている
2024-11-26 09:06:00