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シンガポール、銀行部門のマネーロンダリングリスクを警告

アジアの銀行ハブであるシンガポールが過去最大のマネーロンダリングスキャンダルの影響を封じ込める動きを見せる中、シンガポール通貨庁は、ますます厳しくなるリスク環境をより適切に反映するため、主要なマネーロンダリング国家リスク評価を更新した。中央銀行は、同国が国際金融センターとしての立場にあることを踏まえ、マネーロンダリングの点で最も高いリスクを及ぼすのは同国の銀行部門、特に資産管理分野であると強調した。「銀行は金融システムにおける大量の取引を促進し、マネーロンダリングリスクが高い管轄区域の顧客を含む、マネーロンダリングリスクが高い顧客にサービスを提供する役割を担っているため、マネーロンダリングの脅威にさらされやすく、犯罪者に悪用されやすい」とMASは声明で述べた。MLNRA は、シンガポールの法執行機関、規制機関、民間企業からの観察結果をまとめ、リスク状況の概要を提供しています。このレポートが更新されるのは、2014 年に初版が発行されて以来初めてです。シンガポールは、国外で運営されている国際銀行業務の多さから、本質的にマネーロンダリングにさらされていると、Virtus Law（Stephenson Harwood（シンガポール）Alliance）のパートナー、コリン・ジャロー氏は述べた。「2022年末現在、シンガポールを拠点とする資産運用会社が運用する資産総額は4.9兆シンガポールドルに達した。 [$3.6tn]シンガポールの運用資産の76％はシンガポール国外から来ている」と彼は述べた。MLNRAの今回の更新は、昨年アジアでのオンラインギャンブルに関連した30億シンガポールドルのマネーロンダリングスキャンダルを受けて行われたもので、このスキャンダルでは10人の中国人が有罪判決を受け、最後の有罪判決は今年6月に下された。このマネーロンダリング事件には、DBS、シティ、クレディ・スイス、ジュリアス・ベアなど複数の銀行が関与していたとされ、同国史上最悪の事態となった。昨年、フィナンシャル・タイムズ紙は、この事件での最初の逮捕後、銀行は中国を含む国々からの新規および既存の顧客に対する資金源の特定を厳しく監視していると報じた。個人銀行口座の開設にかかる時間は約1か月から最大4か月に延びた。フェネルゴの金融犯罪対策責任者、ロリー・ドイル氏は、ウクライナ紛争やシンガポールの中国人人口の多さなどの出来事が金融活動を活発化させ、地域の金融ハブとしての同国への圧力を強めており、同国が安全な目的地であるという評判が資金の流入を増やすだけだと語る。ジャロー氏は、MLNRAの最新報告書を参考に、個人の銀行口座は国内犯罪の脅威によく利用されている一方、法人銀行口座は海外犯罪に悪用されることが多く、銀行自体からもリスクが生じていると指摘している。「銀行員自身も、システムの中にいてシステムに精通しているため、組織の内部統制の弱点を発見し、それを利用するのに有利な立場にある」と同氏はザ・バンカー紙に語った。「銀行員が地位を悪用して犯罪顧客と共謀し、収益を洗浄する可能性があるため、銀行全体のリスクが増大する」 MASによる銀行に対する監視強化は、主に富裕層の集中による大きな変化を反映している。 フェネルゴの金融犯罪対策責任者、ロリー・ドイル氏 ドイル氏は、改正されたMLNRAは、特に富裕層が関与する取引に関して、コンプライアンスの負担が増す結果となる可能性が高いと述べた。「シンガポール金融監督庁（MAS）による銀行に対する監視強化は、国内の銀行システムに富裕層が著しく集中していることが主な要因となっている大きな変化を反映している。こうした顧客の割合がはるかに小さい他の多くの経済圏とは異なり、シンガポールでは富裕層が相当な割合を占めている」と同氏は述べた。しかし、昨年のスキャンダル以降、シンガポールに対する監視が強化されたにもかかわらず、シンガポール金融管理局が積極的に対策を講じたおかげで、犯罪活動の増加に関する報告が金融の中心地としてのシンガポールの評判に全体的に影響を及ぼす可能性は低いとドイル氏は述べた。4月に中央銀行は、マネーロンダリング/テロ資金供与に関する情報と事例の共同共有デジタルプラットフォーム、通称Cosmicを立ち上げた。DBS、OCBC、UOB、スタンダード・チャータード、シティ、HSBCと共同で開発されたCosmicにより、金融機関は危険信号のある顧客の情報を共有できる。これは、2017年に発足したシンガポールのマネーロンダリング対策/テロ資金供与対策産業パートナーシップ（ACIP）などの取り組みに加わり、潜在的な違法金融リスクに関する議論のプラットフォームとして機能する。ACIP、MAS、シンガポール警察の商務局は銀行と協力して、新たなリスクパターンに関する警告を広めている。「コズミックにより、銀行は顧客の活動をより厳密に分析できるようになります。このような取り組みは、さまざまな金融機関に口座を持つ組織のネットワークを通じて犯罪者が不正取引を行うために悪用する可能性のある情報ギャップを排除し、業界全体で不正ネットワークと行為者の検出を強化することを目的としています」とジャロー氏は述べた。ドイル氏は、コスミックの開発は、シンガポールが取引フローを効果的に監視する上で主導的な役割を果たしていることを浮き彫りにしている、と語る。「このアプローチは、他の国々が追随したいと考える基準さえ設定し、安全で信頼できる金融センターとしてのシンガポールの評判を高めるだろう」と同氏は語った。「基本的なメッセージは、クリーンな銀行業務を遂行しながらも利益を上げることは可能だということ」とジャロー氏は付け加えた。 #シンガポール銀行部門のマネーロンダリングリスクを警告