エクイティ、ゴールド、グローバルファンドを越えて定期的なSIPを始めました。再構築する必要がありますか？

私はソフトウェアエンジニアとして仕事を始め、さまざまなミューチュアルファンドに投資し始めました。中程度のリスクのアッピットと10年以上の長期的な地平線で、私は月額30,000ルピーを体系的な投資計画（SIP）にコミットしました。私は現在、SIPSを通じて月額30,000ルピーを投資し、異なるファンドに分割され、パラグパリックフレキシキャップファンドの10,500（35％）、Motilal Oswal Mid Cap FundのRs 6,000（20％）、Rs 9,000（30％）HDFC Nifty 50 Index Fund、Rs 3,000（10％）のSBI Gold ETFおよびRS 1,500（5％） 100インデックスファンド。ミューチュアルファンドや個人的な資金に慣れていないので、この割り当てが適切な残高を提供するかどうか、またはより良い多様化と長期的な成長のために再構築が必要かどうかについて、専門家のガイダンスを求めています。

1ファイナンスのミューチュアルファンドの上級副社長であるラジャニ・タンダールによるアドバイス

23歳で、時間はあなたの最大の富を構築する資産です。ポートフォリオはすでに、株式85％、金で10％、グローバルテクノロジーで5％を持つ成長指向の戦略を反映しています。ただし、いくつかの改良によりさらに強化できます。

金色を5〜10％に保ちながら、グローバル割り当てを10〜20％に増やすことを検討してください。

Parag Parikhは現在より高い現金レベルを保持しているため、Parag Parikh Flexi Capをわずかに削減し、Nifty 50の割り当てを増やしています。

ICICI Prudential Nasdaq 100ファンドは、もはや新たな投資を受け入れていないため、別の米国に焦点を当てた基金に切り替えてください。今のところS＆P 500の資金を避けてください。

多くの場合、ポートフォリオを乱雑にするセクターラルまたはテーマの資金から離れたことは良いことです。

現在、ポートフォリオは大きなキャップに傾いています。これは、揮発性市場向けの安定したポジショニングです。ファイナンシャルアドバイザーとの年次レビューをお勧めします。

とはいえ、投資は財務計画の一部にすぎません。また、より幅広い金融の健康を考慮する必要があります。

緊急基金（6〜12か月の費用）はありますか？

あなたの両親や扶養家族は十分な健康保険に加入していますか？

（扶養家族または主要な負債がある場合にのみ）期間計画が必要ですか？

結婚、財産購入、退職などの大きなマイルストーンを計画していますか？

これらの質問に対処することで、金融の旅は全体的であり、投資だけでなくリスク管理と長期的なセキュリティもカバーします。

市場での勢いを一口飲む

興味深いことに、あなたの熱意は7月のより大きな投資家の感情を反映しています。 Dalal Streetが苦労している間、ミューチュアルファンドはRs 42,702クロールの記録的な流入をエクイティと成長指向のスキームに目撃しました。

AMFIのデータは、業界のAUMが1.3％上昇して75.36万ルピーで、平均AUMは77万ルピーであることを示しています。ミューチュアルファンドのフォリオは、エクイティ、ハイブリッド、ソリューション指向のスキームで強力な成長を見て、24.57クロールに触れました。

SIPは傑出したストーリーでした。月の間に28,464ルピーが流れ、68.69万ルピーの新しいSIPが登録されました。これにより、アクティブなSIPアカウントの数が9.11クロールになり、小売投資家が市場ディップをset折ではなく機会として扱い続けていることを強調しました。