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2024-07-09 18:53:45
インターポール（国際刑事警察機構の略）は、スパイ映画やアクション映画の定番として読者にはお馴染みかもしれません。世界中の警察が力を合わせて悪者を阻止するのです。
そして、 最近の発表 組織から、何億ドルもの金を盗み出す詐欺師やなりすましなどの悪者たちがデジタル化を進めている。彼らは人々や企業になりすまし、国際的なネットワークを形成して偽のオンラインショッピングサイトを作り、無知な被害者からデータをだまし取り、もちろん銀行口座を襲撃している。
PYMNTSインテリジェンスが注目 との共同研究で ホークAI「AI と ML を活用して詐欺師を阻止する」によると、金融機関 (FI) が処理する不正取引の 43% は、実際には承認された詐欺です。
承認済み詐欺とは、口座保有者が意図せず詐欺師への支払いを開始または承認するスキームを指します。通常、口座保有者は操作されたり、騙されて取引が正当であると信じ込まされます。データによると、承認済み詐欺は金融機関が詐欺師に失う総額の 37% を占めますが、損失総額の割合は金融機関の規模に応じて増加し、運用資産が 1,000 億ドルを超える金融機関では詐欺による損失の 44% を占めます。
金融機関が報告する詐欺のうち、53%は製品またはサービス詐欺であり、ユーザーは提供されない商品やサービスを購入します。一方、残りの47%は関係または信頼詐欺であり、顧客は最終的に資金を要求する詐欺師に操られます。
詐欺ネットワークの国際的な広がり
インターポールは、この活動がいかに世界規模で行われているか、また、認可された詐欺や偽の商取引サイトがいかにして勢力を拡大しているかを把握するため、61カ国に全力で出動し、6,745の銀行口座を凍結し、総額2億5,700万ドルの資産を押収し、3,950人の容疑者を逮捕し、「全大陸で14,643人の容疑者を特定した」と発表した。
インターポールは、「ファーストライト2024作戦」で、「警察は合わせて約1億3500万ドル相当の法定通貨と200万ドル相当の仮想通貨を押収した。不動産、高級車、高価な宝石、その他多くの高額品やコレクションなど、1億2000万ドル相当以上の資産が押収された」と述べた。インターポールが挙げた広範囲に及ぶ地理的例を2つ挙げると、警察はスペインの被害者が中国の香港に送金したビジネスメール詐欺で33万1000ドルを押収した。他の場所では、オーストラリア当局は、なりすまし詐欺の被害者に代わって、資金がマレーシアと中国の香港の銀行口座に不正送金された後、550万オーストラリアドル（370万ドル）を回収することに成功した。
ScamClassifier のデビュー
先月、連邦準備制度理事会と決済および詐欺の専門家の作業部会は ScamClassifierモデルを発表は、「詐欺、詐欺未遂、および関連傾向の一貫性のある詳細な分類、報告、分析、識別をサポートする自主的な分類構造」と謳われている。最新のモデルは、2020年に開始されたFraudClassifierモデルを参考にしている。FRBによると、詐欺は「蔓延と深刻さ」の両方で増加しており、2023年に連邦取引委員会に報告されたオフサイトの消費者詐欺による損失は100億ドルを超え、2022年から14％増加している。
仕組みの面では、ScamClassifierモデルは一連の質問を使用して、詐欺と詐欺未遂をカテゴリとタイプごとに区別して分類します。 それらの詐欺に関連する、またはそれらの詐欺から生じる行為連邦準備制度理事会によると、「権限のある当事者が騙されて支払いを行ったか、または、権限のある当事者が騙されて詐欺師が口座にアクセスできるようにしたかのいずれかである」とのことだ。
#インターポールの詐欺取り締まりでオンライン決済のセキュリティに重点