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2025-07-14 06:50:00
アメリカのトップバンカーは、市場のメルトダウンを引き起こす可能性があるにもかかわらず、ウォール街を席巻しているプライベート貸出現象に500億ドルを注ぎ込んでいます。
JPMorgan Chaseの最高経営責任者であるJamie Dimonは、規制されていないプライベートな融資のブームについての恐怖を声にしていても、彼の施設のためのピボットを先導しています。
世代で最も成功した銀行家と見なされているディモンは、以前に慣行をサブプライム住宅ローンの流行と比較し、2008年の世界的な金融危機を引き起こし、数百万人のアメリカ人の生計に廃棄物を築きました。
銀行は、信用履歴が貧弱な借り手に高リスクの住宅ローンを発行しました。 金利 最後に、借り手は自分の住宅ローンを支払うことができず、米国の住宅市場の崩壊を引き起こすことに気づきました。
ディモンは、銀行家が犯した間違いを引用し、「すべて」が爆発し、厳しい銀行規制を引き起こしました。
「直接貸付の一部は良いですが、誰もが素晴らしい仕事をしているわけではありません。それが金融商品の問題を引き起こすものです」と彼は2月にマイアミのクライアントに語った。
ディモンは、プライベートな融資の傾向 – 今ではなんと7億ドルの価値がある – は同様の流行であり、市場が最終的に衰退した場合、「支払うべき地獄になる可能性がある」と警告しました。
JPMorgan Chaseの最高経営責任者Jamie Dimonは、規制されていないプライベートな融資のブームについての恐怖を表明しているにもかかわらず、彼の施設のためのピボットを先導しています
銀行は、信用履歴が不十分な借り手に与えられた高リスクの住宅ローンを発行しました。初期の低金利が最終的に急上昇すると、借り手は自分の住宅ローンを支払うことができず、米国住宅市場の崩壊を引き起こしました。
これらのローンは一般に非常に危険であるため、従来の銀行は承認しませんが、非常に恩恵を受けている企業は民営化された金融会社からそれらを求めています。 ウォールストリートジャーナル 報告されています。
彼らは2015年に、プライベートエクイティの巨人が成功した年金基金から余裕を持ってお金を払うために、より高いリターンを求め、企業の貸付に手を出し始めたために保留されました。
突然、企業は大手銀行の厳しい規制を回避する手段を持ち、信用格付けを確保する必要なく、より柔軟な条件でローンを約束しました。
彼らは銀行が伝統的に貸す以上のものを借りることができ、その代わりに、支払いがローンの裏に留まり、より高い金利があります。
2024年の連邦準備制度のデータによると、民間融資ルートを下った企業は、従来の銀行よりも2〜3％多い企業です。
デフォルトは歴史的に低いままでしたが、エコノミストは、これが持続的な不況や市場の低迷で迅速に変化する可能性があることを恐れています。
早くも2021年には、ディモンはスキーム全体が株主に警告していました。バブルのように見え、「assiduouslyに監視される必要があります。 ‘
しかし、彼はまた、市場に参入する最も安全な方法を探していました。
これらのローンは、経済を破壊する世界的な信用危機を引き起こし、数兆ドルの家庭の富を一掃し、失業率を高値にして駆り立てます
同じ日に、ディモンはリスクについてクライアントとアラームを提起し、JPMorganは「500億ドルへの直接貸付のコミットメント」が増加していることを確認する声明を発表しました。
「この戦略的な動きは、企業の直接貸出能力を拡張し、クライアントの進化するニーズを満たすために調整されたプライベートクレジットソリューションを提供するように設計されています」と同社は述べています。
新しいプランの下で、企業のクライアントは、従来のローンまたはプライベート貸出オプションを引き受けるオプションを持っています。
「2021年以来、JPモルガンは100を超える民間クレジット取引に100億ドル以上の展開を成功裏に展開し、企業とスポンサーの両方のクライアントにサービスを提供しています」とJPMorganは2月の声明で述べました。
「この最新のコミットメントは、広くシンジケートされた信用市場と民間信用市場の両方のリーダーであるという銀行の献身を強調しています。」
JPMorganは個人ローンを保持し、成熟するまで利息を徴収します。
ディモンはリスクを考慮し、危機が市場を破壊したとしても、JPモルガンが利益を上げる道を見ています。
ディモンはリスクを考慮し、危機が市場を破壊したとしても、JPモルガンが利益を上げる道を見ています。
世界的な金融危機の間、衝突を予測した少数の銀行家は、クライアントに販売した非常に住宅ローン投資に賭けて、最終的に崩壊したためにお金を稼ぐことで、大きな利益を得ることができました。
クラッシュは、何百万人ものアメリカ人が危険な住宅ローンを債務不履行にし始めたときに起こり、それらの投資の価値が急落し、世界的な金融システム全体でパニックを引き起こしました。
EvercoreのシニアアナリストであるGlenn Schorrは次のように述べています。
「これは、クライアントが求めているものです。」
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