「非常に困った事態だ」：泥棒が弱い男性を利用して2万8000ポンドの銀行融資を受ける | 詐欺

Tギャングに唆されて2万8000ポンドの事業ローンを組んだ聴覚障害者の男性の家族は、ほとんど資産のない弱い人間がどのようにして刑務所に連行されたのかを知りたいと訴えている。 メトロ銀行、そしてこのような巨額の借り入れを許可した。特別な学習ニーズがあり、英国手話でのみコミュニケーションをとるピーター・ジェームズ*さんは、ガーディアン・マネーが関与する前は、銀行の債権回収業者に追われ、破産の可能性に直面していました。彼のケースは、私たちが最近取り上げたケースの中でも最も異例のケースの一つであり、コミュニケーションの支援を必要とする人々を銀行がどのように扱うのか、また彼らが不当に利用されるのを防ぐためにどのような安全策が講じられているのかという疑問を提起している。また、それがいかに難しいかということも浮き彫りにしている。 何か問題が起きたときにメトロバンクと連絡を取る。ジェームズに何が起こったのかという話は、ほぼ4年前のことなのでやや混乱しており、家族が何が起こったのか正確に知ったのはここ2週間のことである。2020年、ジェームズはロンドンのメトロ銀行イルフォード支店に連行され、同行者の1人がジェームズの代理で行動していると主張した。そこで彼らはジェームズの名前で銀行口座を開設した。身分証明書を提示し、書類に署名すると、新しく発行されたデビットカードとともに消えていった。その後、彼らは銀行に事業再生融資を申請し、その資金は新しく開設した口座に振り込まれました。聴覚障害のある妻とともにロンドン南部の公営住宅に住むジェームズさんは、ロックダウン中に個人情報を盗まれ、問題に遭遇した。義父のスティーブ・ホールさんによると、コロナ支援金を申請したという。彼によると、歳入関税庁はすぐにこれらの申請が義理の息子とは何の関係もないことに気付き、返済の追及をやめたという。銀行は、ジェームズ氏に、クレジットやローンの申請に直面した他の貸し手に対する警告として機能するCifas（クレジット業界詐欺防止システム）に登録するようアドバイスした。メトロ銀行にローンを申請した時点では、このシステムはまだ導入されておらず、2021年後半に債務不履行通知がジェームズ氏の玄関先に届き始めるまで、警鐘は鳴らなかった。家族は銀行に状況を説明した。しかし、メトロ銀行は詐欺行為を認めず、義理の息子に責任を負わせ、ローンに関する情報や借り入れ方法を明らかにすることを頑なに拒否し、返済を要求し続けたとホール氏は言う。義理の息子から詳細を聞き出すのは困難でしたが、どうやら彼はギャングに仕組まれていたようですスティーブ・ホール地元のメトロバンク支店を訪れ、情報開示請求を数回行ったが全て無視されたこの家族は、ガーディアン・マネーの介入によって初めて正確な詳細を知ったと述べている。「私は娘と、当然のことながら娘の夫の金銭問題を手伝っているので、最初はこれもまた個人情報窃盗事件だと思った」とホールさんは言う。「義理の息子から詳細を聞き出すのは非常に困難でしたが、どうやら彼はギャングに仕組まれていたようです。「彼は、昔の学校の知り合いを通じて（彼はその人の名字すら知らないのですが）、新しいビジネスで何らかの仕事を約束されたのです。」彼は会議にパスポートを持ってくるように言われ、メルセデスの車で職場に迎えに来られ、携帯電話を渡すよう強要された。その後、彼はメトロのイルフォード支店に連れて行かれ、口座の書類手続きが行われた。この間ずっと、彼の連絡先が彼に代わって全てを話し、指示書に署名しながら進めていった。ジェームズさんは、自分の名前でローンが組まれていることなど全く知らなかったと語る。「結局、地下鉄で降ろされたと彼は言う」とホール氏は言う。「彼は携帯電話と引き換えに銀行カードを渡さなければならなかったが、グループはカードと、今や判明している通り2万8000ポンドを持って姿を消した。」「ピーターさんは、車から降りると、その人物は翌日仕事について連絡するとサインし、気をつけて口を閉ざすように言ったそうです。その後、彼から連絡はなかったそうです。」この事件は、弱い立場の人が友人を名乗る人々によって利用されたり、高給の仕事の約束をされたりした初めての事例ではない。ガーディアン紙がこの件を取り上げた後、メトロ銀行は融資の帳消しに同意した。 写真: マイク・エガートン/PA家族が理解できないのは、メトロがなぜ彼にそのような融資を受ける資格があると判断されたのかということだ。ホール氏によると、義理の息子は安定した仕事に就いているものの、公営住宅に住んでおり、プレイステーション 2 台を除いて目立った資産はほとんどないという。一方、家族は支店の職員がなぜ同伴者の身分証明書の提示を求めなかったのかについても疑問を呈している。「メトロ支店に行って回答を得ようとしたとき、私たち全員が身分証明書を提示しなければならなかったのですが、このローンを借りる際に通訳をしていた人は提示しなかったようです」とホール氏は言う。「銀行は、代理人の身元を確認せずに、明らかに弱い立場の人にこれほどの巨額の融資をどうしてできるのか。非常に困ったものだ。」ガーディアン・マネーがこの訴訟を引き受けた後、メトロ・バンクはローンを帳消しにすることに同意し、ジェームズ氏を追及することはもうしない。同社は、この決定はこれまで知らなかった新たな情報が明らかになったことに基づいて行われたと述べている。記事にはこう書かれている。「この事件を調査すると、詐欺師がいかに悪質であるかが明らかになった。彼らは誰でも餌食にするだろう。」「読者の皆様には、金融口座やクレジットカードの開設、個人情報（パスワード、口座番号、セキュリティ番号、パスコードなど）の共有、さらには金銭の受け渡しや送金を急かされたり、圧力をかけられたりしないよう、ご注意いただきたいと思います。これらはすべて、誰かがあなたを脅迫しているというより明白な兆候に加えて、詐欺の危険信号です。「疑問がある場合は、安全になったらすぐに銀行に連絡して懸念を伝えてください。」メトロ銀行は、たとえ多額の融資を申請する場合でも、顧客と一緒に支店に来た人に身分証明書の提示を求めることは方針ではないとしており、このようなことが再び起こる可能性がある。一方、遺族はメトロに対し、この事件から教訓を学ぶよう求めている。しかし、結局のところ、彼らはローンが帳消しになったことでこの問題を解決できたことを喜んでいるだけだ。「私はガーディアン紙に年間75ポンド（購読料）を支払ったばかりだが、このようなサービスに払う金額としてはばかばかしいほど安いと思う」とホール氏は言う。* 名前は変更されています自宅にいるときのみ大口の銀行振込ができるようにする、または大口の支払いは親しい友人や親戚に任せるといったオプションは、デジタル銀行モンゾの顧客に提供されている詐欺師対策の新しいツールの1つである。昨年、決済詐欺の件数は約300万件と確認され、その総額は12億ポンドに上った。誰かが詐欺師に送金するように説得される認可プッシュペイメント（APP）詐欺だけでなく、顧客は次のことにも注意する必要があります。 ショルダーサーフィン泥棒がデバイスをスワイプする前に携帯電話のパスワードを待ちます。Monzo のセキュリティ管理により、顧客は「既知の場所」を設定できるようになり、銀行振込や、選択した限度額を超える引き出しを行う場合は、その場所にいなければなりません。これらの場所以外で送金を試みた場合、拒否されます。携帯電話のパスワードを入力するときは、誰にも見られないようにしてください。 写真: deepblue4you/Getty Images/iStockphoto「信頼できる連絡先」ツールを使用すると、顧客は家族や友人を設定して、設定した最低額を超える取引をチェックしてもらうことができるほか、秘密のQRコードを使用すると、別のデバイスや紙に保存された個別のコードで本人確認を行うことができます。アプリベースのサービスとして運営されているMonzoは、同社のセキュリティ管理により「口座から資金を引き出す際に、人々が立ち止まって詐欺師の標的にされていないか考えるよう促す、非常に必要な一時停止の瞬間が追加される」と述べている。お客様は、コントロールをオプトインするかどうかを選択できますが、コントロールを使用することに決めた場合は、最初のチェックが何らかの理由で失敗した場合に 2 番目のバックアップ チェックが実行されるように、2 つを選択する必要があります。 #非常に困った事態だ泥棒が弱い男性を利用して2万8000ポンドの銀行融資を受ける #詐欺