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2024-07-26 16:00:35
インド準備銀行（RBI）は金曜日、規制当局のガイドラインに従わなかったとして、決済システム運営会社であるマナプラム・ファイナンス、オラ・ファイナンシャル・サービス、ビザ・ワールドワイドに罰金を科した。
銀行規制当局は、顧客確認（KYC）ガイドラインの特定の指示に従わなかったとして、マナプラム・ファイナンスとオラ・ファイナンシャル・サービスにそれぞれ415万ルピーと334万ルピーの罰金を科した。
RBI が KYC の不遵守に対して措置を講じたのは、規制当局がこうした手続きの不備に慎重だったためだ。
同裁判所は、プリペイド式支払手段（PPI）のマスターディレクションにおける特定の規定に違反したとして、Ola Financial Servicesに対して和解命令を出した。
このため、同裁判所は同社に別途541万5,000ルピーの罰金を科し、オラ・ファイナンシャル・サービスに対する罰金の総額は875万5,000ルピーとなった。
「さらに、オラ・ファイナンシャル・サービス社もエスクロー口座の残高不足の事例を報告し、違反の調停を申請した」とRBIは声明で述べた。
ビザ・ワールドワイドは、規制当局の許可を得ずに決済認証ソリューションを実装していたことをインド準備銀行が確認した後、2億4000万ルピーの罰金を科せられた。
インド準備銀行は、個人聴聞会中に行われた和解申請書と口頭陳述を分析した後、前述の違反は和解できると判断したと、銀行規制当局は付け加えた。
「上記の措置は、2007年支払決済システム法第30条および第31条の規定に基づきRBIに与えられた権限を行使して取られたものであり、規制遵守の不備に基づくものであり、当該機関が顧客と締結した取引や契約の有効性を宣言することを意図したものではない」とRBIは声明で述べた。
初版: 2024 年 7 月 26 日 | 午後9時30分 は
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