エリックやEMP金融共同代表
過去のコラムでは、2025年度の投資展望について調べた。
本当に多くのことが起きた2024年度にも米国投資市場の結果は良かった。数値を見てみると、株式市場でDow Jonesは12.88％上昇し、S&P 500は23.3％、Nasdaqはほぼ29％に成長を見せた。特に米証市の代表指数であるS&P 500指数が2年連続で20%台の上昇率を持続し、2024年の最終取引を終えた。
2023年に年間24.2％上昇傾向を見せたS&P500指数は、2024年にも23.3％上昇傾向を記録した。 ２年連続２０％以上の上昇率を記録したのだ。 2023～2024年の2年間の収益率は53％に達する。これは１９９７～１９９８年（６６％の収益率）以来、最も高い２年間の成果だ。オピニオンニュースによると、米証券市場の強勢背景は連邦準備制度（Fed、連邦）の金利引き下げ政策と、米国の堅調な経済が背景となった。
11月にはドナルド・トランプ2期行政府の減税政策、規制緩和などに対する期待感も広がり、株式市場の強勢に一助した。米証券市場の昨年ラリーを導いた業種は「ビックテック」だった。アップルとNVIDIA、Microsoft、メタ、Amazon、アルファベット、テスラなどビッグテック7種目を指すマグニフィセント7株は米市場を主導した。
AI代表ランナーであるNVIDIAは1年間で172％上昇し、初期AI技術に相当な投資をしてきたメタは65％上昇した。比較的不振だったテスラは、イロン・マスク最高経営者（ＣＥＯ）が積極的に支持したトランプの当選とともに株価に翼をつけ、年間６２％上昇傾向を見せ、２０２４年の取引を終えた。 S&Pダウジョーンズインデックスによると、12月24日までマグニフィセント7企業は全体株価指数収益率の53％以上を占めた。
NVIDIAの場合、時価総額が3兆ドルを超えて収益率の21％を占めたことが確認された。技術主義の勢いは全体的な投資心理を改善し、これは様々な業種に買収税が拡散する結果につながった。
金融部門は昨年28％上がり、公益事業および産業部門はそれぞれ20％、16％上昇傾向を見せるなど、多くの業種の上昇傾向が目立った。ポジティブな成果は錦株式市場に限定されなかった。
金は昨年の価格が26％上昇し、2010年以来最高の一年を送り、ビットコイン価格は2倍以上上がり、史上初めて10万ドルを突破した。 2024年、不動産市場は高い金利により売買が著しく減った。住宅価格の上昇はあったが、高い住宅ローン利子のために売買を嫌う現象を示した。
また、不動産の管理に苦労している投資家たちは、もっと手軽に不動産投資ができるDST（Delaware Statutory Trust）に多く乗り換える現象も見せた。このように高い利子が続く状況で、良い投資先の一つはHigh Income Fundと言える。高い利子にお金を借りて事業をしたり不動産をするとマージンが残らないので、むしろ私の資金を借りて高い利子を受け取るファンドが脚光を浴びている。
BluerockにHigh Income Fundは2024年に13.7％の利子を与え、このファンドは株式市場とは全く連動性がないため、投資した元金の変動がない商品だ。
銀行で現在は５％にならない利子を与えているが、こうしたＨｉｇｈ Ｉｎｃｏｍｅファンドに投資をすれば１０％以上に利子を受け取ることができるのである。また、利子を取らずに再投資をすることになれば、利子は福利利子として吹かれることになるのだ。
2024年度の投資結果からわかるように、投資を着実に忍耐を持っていれば良い結果が来るだろう。もちろん投資をしてみると下がる場合もあるが、過去の投資に結果を見ればほとんど良い結果をもたらした。いつも言うように、投資は投機ではないことを心に留めて、肯定的なマインドで投資することを望む。否定的な考えは良い結果も悪い結果にすることができる。投資は必須です。
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