金は依然として堅実な投資とみなされますか?

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2024-05-14 11:55:25

できる人にとって、金への投資は今や絶対的なものであり、特に不確実な時代においてバランスの取れたポートフォリオを実現するための賢明な戦略です。 MoneyDoctors.ie の John Lowe 氏が背景を語ります。

いわゆる「金バグ」、つまり金を購入する長期的な価値を熱心に信じている投資家たちの考えが正しければ、今があなたのポートフォリオに少し輝きを加える良い機会になるかもしれません。

ここ数年、金の価格は、1980 年にかつて最高値を記録した 1 トロイオンスあたり 850 米ドル (現在の金額で約 2,500 ドル) から、現在の価格 100 ドルまで、大幅な変動が見られました。トロイオンスあたり 2,315 米ドル (約 2,143.52 ユーロ) (学生時代に食べたものよりわずかに重い)。

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先月、金はトロイオンスあたり2,431ドルという史上最高価格に達しました。金は現在、世界のボラティリティのバロメーターとなっています。金融市場への影響に加え、支払い能力を維持し、簡単に物々交換や交渉可能な資産を持ちたいという自然な欲求により、金は依然として価格が上昇し続けるまさに商品である可能性があります。。バランスの取れたポートフォリオを実現するには、投資ポートフォリオの 10% を貴金属に投資する必要があると言われていることを忘れないでください。

価格が上昇すると信じる正当な理由が 3 つあります。

まず、アジアと中東の経済成長により、特に金の宝飾品に対する需要が大幅に急増しました。その証拠に、過去数年間非常に安定したペースで増加した世界のゴールドジュエリーの売上高を見る必要はありません。

第二に、世界中で経済的または政治的不安定に対するヘッジとして、貯蓄の一部または全額を金に投資する個人投資家が増えています。

経済、通貨、国家が破綻するため、投資家が将来が不確実であると感じるとき（現時点では多くの人がそう考えているように）、金の需要は常に急増します。これは間違いなく、金の価格が他の従来の資産クラスのほぼすべてと逆の方向に動く傾向があり、投資家が分散したい場合には理想的であるという事実による部分が少なからずあります。スタンダードなので売買も簡単です。

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第三に、鉱業が需要に追いついていないということです。統計によれば、4,000トンを超える金が購入されたが、2011年には2,700トンのみが採掘され、2014年には2,860トンとなり、これまでの最高値だった2001年よりも260トン多かった。

さらに、生産量は年平均 4% ずつ減少しており、業界が必要な量の供給を増やすには最大 10 年かかります。かつて、需要が供給を上回ったときは、世界の多くの中央銀行が不足分を補っていました。もはや。

金準備を処分していた国々は、金の売却を減速させたり、売却を完全に停止したりしている。多くの中央銀行、特にロシア、イラン、中国の中央銀行は現在、実際に地金を購入している。

経済の不確実性が続く中、金価格は上昇を続ける可能性が高いと私は考えていますが、株式、債券、不動産など他の投資をすでに行っている場合にのみ購入をお勧めします。

興味があるなら、私がお勧めする金への投資方法は次の 4 つです。

1.金地金

重さ約2,000トロイオンス（60キロ以上）、200万ユーロ以上相当の金地金コインと延べ棒が、ここ数週間で英国から同国に移送された。これは、アイルランドへの金地金の合法的な移動としてはここ数十年で最大規模であると考えられている。

もちろん英国のEU離脱も助けにはなっているが、アイルランドの大手地金ディーラーであるゴールドコアは、アイルランドの投資家の間で、パース、チューリッヒ、シンガポール、香港、シンガポール、そして特にロンドンではなく、国内で金を保管することを好む傾向が高まっていると述べた。

同社のダブリンの保管庫に保管されている金は、ゴールドコアの顧客が他の管轄区域で保有する金の一部に過ぎず、ゴールドコアの顧客が金を保管する際に優先される管轄区域としてはすでに香港を上回っている。チューリッヒは依然としてお気に入りの場所であり、クライアントの地金保有額は約 6,000 万ユーロに相当します。チューリッヒにシンガポール、ロンドン、ダブリン、香港が続きます。

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2. ゴールド投資信託

これらは、金の価値の上昇から利益を得る、費用対効果が高く、便利で、潜在的により有利な方法を提供します。

投資信託ファンドが提供できるものの好例は、最高のパフォーマンスを誇るブラックロックメリルリンチゴールド＆ゼネラルファンドです。1988 年の設立以来、1000% をはるかに超える成長を遂げています。英国ポンド 14 億 2,500 万ポンドのファンドの大部分は金に投資されています。鉱山株。

明らかに、金の価値に応じて金鉱山株も上昇します。リスクが分散され、最適な機会の選択をファンドマネージャーに任せることができます。ファンドの種類も豊富で、自分の目的に合ったファンドを選ぶことができます。たとえば、あるファンドは金の価格を追跡することを目的としており、別のファンドは FTSE 鉱業指数などのさまざまな市場指数の 1 つを追跡することを目的としている場合があります。

別の選択肢は、個々の鉱山会社の株式のポートフォリオを購入することです。利点としては、これにより、より強力な制御と関与が可能になります。マイナス面としては、何百もの異なる鉱山会社の株式のうちどれを購入するかを決定する必要があることです。私のシーンではありません。

3. 金の上場投資信託 (ETF) のいずれかに資金を投資します。

ETF は株式市場に上場されており、実際に地金を受け取ることなく、金の価格を最大限に活用することができます。ファンドは金を購入して保有し、投資家はETF株を保有します。世界最大のETFは上場金（さまざまな名前で販売されている）で、431トン以上の黄色い金属を保有している。これはイングランド銀行の準備金を上回る額だ。

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4. パース造幣局ゴールド証明書プログラム

地金はパース造幣局で保管されており、AAA 格付けの政府 (西オーストラリア州政府) によって保証されている世界で唯一の造幣局です。手数料は購入額に応じて 2% ～ 3.9%、売却時には 1.5% です。最低投資額は 7,000 ユーロですが、あらゆる点で安全です。詳細についてはメールでご連絡ください。

ちなみに、金への投資を計画している場合は、自己管理の年金制度 (SSAP または会社の所有者、取締役、上級幹部向けの自主信託) で保有できることに注目する価値があります。これにより、状況によってはおいしい節税ができる可能性があります。あなたの状況によります。

著名な経済学者で元IMF幹部のケン・ロゴフ氏は、金は「極めて低リスクの資産」であり、「キャッシュレス社会では莫大な価値を持つため、ヘッジとして金に投資し所有することがより重要になる」とアドバイスしている。