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2024-11-20 12:12:00
多くの英国人がレイチェル・リーブスによる税金強奪を避けるために海外投資に資金を移していると主張されている。
キルター・チェビオット氏とウェイバートン氏によると、この動きは、引当金の削減や所得税基準の凍結のほか、キャピタルゲイン税率の上昇を避けたいという要望によってもたらされたという。
オフショア債券を購入する貯蓄者は、当面のキャピタルゲインや所得税なしで投資を拡大できます。同時に、当初の投資額の最大 5% を年間非課税で引き出すことができ、未使用部分は繰り越されます。
利益はすべて所得として課税され、貯蓄者は退職日まで利益の実現を遅らせた場合、支払われる金額を 40 パーセントや 45 パーセントではなく 20 パーセントに制限できる可能性があります。他にも税制上の優遇措置があり、魅力的です。
ウェイバートンのマルコ・マラゴニ氏は、投資家にとって税制環境が厳しくなったことは、前回の保守党政権による改革やレイチェル・リーブスによる最近の予算案を反映しており、これらの制度がより魅力的になったことを意味していると述べた。
彼はこう言いました 電信: 「オフショア債券を使用すると、誰がいつ税金を支払うかをコントロールできます。収入を得て最高税率（所得税）を支払いながら資金を保管し、退職後に非常に効率的に取り崩すことができます。
「私のクライアントの一人はNHSの医師で、収入は10万ポンドですが、彼の妻も高額納税者です。彼らは200万ポンドのポートフォリオを持っており、その一部をオフショア債券に投資しています。
「これら（戦略）は歴史的に富裕層の特権であったが、現在では納税猶予のニーズが高まっている。」
レイチェル・リーブスは、キャピタルゲイン税率を基本税率納税者に対しては10パーセントから18パーセントに、高税率納税者に対しては20パーセントから24パーセントに引き上げました。 2027年4月から私的年金も相続税の対象に含めた。
前政権がキャピタルゲイン課税の基準を2023年4月から1万2300ポンドから6000ポンドに引き下げ、さらに今年4月からは3000ポンドに引き下げたことで、投資家はすでにピンチを感じていた。
同時に、人々がISAに貯蓄できる年間金額は20,000ポンドに凍結されている。インフレに合わせて上限が引き上げられていれば、これはさらに高い56,550ポンドになっていただろう。
これとは別に、所得税の基準額も2020～21年から凍結されており、2027～28年まではそのままとなる。インフレが賃金を押し上げる中、凍結によりすでに何千人もの納税者がより高い階層に引き込まれている。
キルター・チェビオットのイアン・クック氏は、ますます多くの顧客に対し、現金をオフショア債券に注ぎ込むようアドバイスしていると述べた。
同氏は、「予算案が提出される前の顧客の一人は、年金を維持し、それを最後に使い、最初にISAやその他の現金資産を使い切るつもりだった。現在、現金とISAの多額の資金をオフショア債券に移し、彼の年金を費やすことが推奨されている。」
重要なのは、オフショア債券は他人に譲渡できるため、貯蓄者は非課税枠を利用できるということです。
クック氏は、「もしあなたに18歳以上の子供がいて、彼らが大学に通うか、あるいは初めて住宅を購入したいと考えていて、課税対象となる利益を得たい場合には、その子供の名前でオフショア債券から資金を引き出すことができる」と語った。 。
「これは、個人手当 12,570 ポンド、個人貯蓄手当 1,000 ポンド、および貯蓄の開始金利 5,000 ポンドを利用できることを意味します。つまり、税金を支払うことなく 18,570 ポンドになります。これをやっているクライアントがたくさんいます。」
債券内で得た利益や収入に対して税金が控除されないため、投資はより迅速に複利化することができます。
ただし、年間税金繰延枠の 5% を超えて引き出した場合、債券を放棄した場合、または債券で生命が保証されていた人の死亡などの有償事象が発生した場合には、オフショア債券に対して税金を支払わなければならない場合があります。
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