元弁護士が同じ金融機関から 7 日以内に 2 件のローンを承認

元弁護士マイケル・リンは、同じ金融機関から7日以内に総額490万ユーロと370万ユーロの2件の融資を承認された、と彼の数百万ユーロの窃盗裁判が明らかになった。

ウィックロー州レッドクロスのミルブルック裁判所のリン氏（55）は、7つの金融機関から約2,700万ユーロを窃盗した罪で裁判中である。 彼は2006年10月23日から2007年4月20日までの間にダブリンで起こした21件の窃盗罪に対して無罪を主張した。

検察側は、銀行が他の金融機関も融資を行っていることを知らなかった状況で、リン氏が同じ不動産に対して複数の住宅ローンを取得したとしている。

関与する金融機関は、アイルランド銀行、ナショナル・アイリッシュ銀行（後にダンスケ銀行として知られる）、アイリッシュ・ライフ・アンド・パーマネント、アルス​​ター銀行、ACC銀行、スコットランド・アイルランド銀行、およびアイルランド全国建築協会（INBS）です。

金曜日、リン氏が2007年にTSBから370万ユーロを盗んだという疑惑に関して、元常設TSB商業融資マネージャーのジョン・オブライエン氏が証拠を提出した。

同氏は検察側カール・フィネガンSCに対し、リン氏は2007年4月、ダブリン各地にある8つの住宅投資用不動産を購入するため490万ユーロの融資を申請した際、銀行に190万ユーロの借入があったと語った。

優れたバランス

裁判所は、リン氏が銀行に預けていたローンの以前の未払い残高の清算に遅れがあったと認定した。 裁判所の審理によると、リン氏には1999年に遡って銀行からの借入履歴があったという。

法廷に提出されたオブライエン氏への電子メールの中で、当時のブランチャーズタウン支店長キアラン・ファレル氏は、「マイケル氏のオフィスが混乱していたため、このようなことは先週行われたばかりで、彼は当惑し、イライラしている」と述べた。

「私は彼にそれについて質問しましたが、それは事務的なミスでした。そして彼は私たちに口座残高を見せて、当時600万ユーロの預金があったことを示すでしょう」と電子メールは続いた。

ファレル氏は続けて、「住宅ローンの償還が遅れたことと、それを知らされて当惑したことを心から信じている」と述べた。

「これは彼に会ったことと、彼が練習の運営にほとんど、あるいはまったく関係がなく、一度に数週間、数か月も国外にいることがあるという事実に基づいています。」

法廷には、PTSBの引受責任者マーティン・ハガード氏が490万ユーロの融資についてオブライエン氏に「ジョン、ここには合意があると思う」と書いた内部メールが示された。

ハガード氏は電子メールの中で、「完全なエクスポージャー」を考慮すると、別の弁護士事務所がローンを引き受けるべきだと考えているともオブライエン氏に伝えた。

ファレル氏は2007年5月にオブライエン氏に電子メールを送り、「法的に問題はない」とし、「マイケルから独立して活動し、自身の事業などに責任を持つ」フィオナ・マカリーナン氏が行動すると述べた。

新しい実践

ファレル氏によると、マカリーナン氏はカペル法と呼ばれる新しい法律事務所を運営しており、マイケル・リン＆カンパニーの弁護士のパートナーでもあったという。 ファレル氏は、これは法務部門によって調査されたと述べた。

裁判所の審理によると、490万ユーロの融資は2007年5月に承認された。

銀行がこの融資を承認したのとほぼ同じ頃、オブライエン氏とファレル氏はリン氏と面会し、12の賃貸投資不動産を含む370万ユーロの融資について話し合ったと裁判所は聞いた。 このローンは PTSB が関係する窃盗罪の対象となっています。

裁判所は、490万ユーロの融資が承認されてから7日以内に承認されたと述べた。 「短期間だ」とフィネガン氏は語った。

この 370 万ユーロの融資に加えて、商業用不動産に関連する 550 万ユーロの借り換え提案がありました。 PTSBもこの融資を承認しており、これによりリン氏の銀行からの借入額は1,400万ユーロ強になると裁判所は述べた。

裁判所は、370万ユーロの融資は取り消されたが、リン氏は最終的に550万ユーロの融資提案に応じなかったと審理した。

オブライエン氏は、フィネガン氏が提供された文書を「額面通りに」受け取ったことに同意した。

同氏は、もしそれが海外の投資不動産向けであったり、弁護士契約のみの場合には融資の承認を推奨しなかっただろうと述べた。

「本に沿って話す以外に会話したことはありますか？」 フィネガン氏は尋ねた。 「いいえ」と証人は答えた。

弁護側のポール・コミスキー・オキーフBL氏は、以前のローンの清算に関するリン氏の立場はファレル氏と話し合ったものであり、その中でリン氏は「絶対に従わなければならないのか？」と尋ねたと述べた。

コミスキー・オキーフ氏は法廷で、彼が受け取った答えは「運べるならそれでいい」だった、と語った。

最終的に、リン氏はPTSBから190万ユーロ、490万ユーロ、370万ユーロの賠償を求めて訴えられたと裁判所は聞いた。

オブライエン氏は、銀行やその同僚が融資に関して過失があったことを否定した。 裁判は月曜日にマーティン・ノーラン判事と陪審員の前で再開される。